今年以来基金(jīn)代销机构(gòu)被基(jī)金(jīn)公司(sī)解约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。而(ér)从机构类型看，中小型(xíng)独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由(yóu)于经(jīng)营不(bù)善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主动或(huò)被动注销牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机(jī)构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向选择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公(gōng)司严格筛选(xuǎn)代销机构也是(shì)降(jiàng)本增效的主流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基(jī)金办理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值(zhí)得(dé)注(zhù)意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛(shèng)基金发(fā)布公告(gào)，经(jīng)与北(běi)京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售公司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公(gōng)司、民商(shāng)基(jī)金(jīn)销售（上海）有限公司(sī)协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回(huí)全(quán)部份额。而(ér)在今年4月，西(xī)部利得基金、上银(yín)基金也(yě)终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金的基金(jīn)销售合作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金、万家基金新增与民商基金的(de)销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国(guó)基金报(bào)记(jì)者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司终止合(hé)计7家独(dú)立基金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家(jiā)独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构的代销(xiāo)合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司终止了合(hé)计6家独立基金销售机构(gòu)的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其(qí)中包括独立基金销(xiāo)售(shòu)机构、银行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正融基金解除合作关系的基(jī)金(jīn)公(gōng)司最多(duō)，年(nián)内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解(jiě)除(chú)合作关系(xì)最(zuì)为频繁，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每月都会和基金(jīn)代销机构解(jiě)除(chú)合(hé)作(zuò)关(guān)系，目(mù)前(qián)已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今(jīn)年2月和(hé)3月分别解除(chú)5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前(qián)述被解约的基金(jīn)销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机(jī)构数量(liàng)增(zēng)多(duō)及监管趋严(yán)，近几年公募(mù)基金公司对于(yú)代(dài)销机构的选择(zé)标(biāo)准也在(zài)提高。在高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严(yán)格筛选基金(jīn)代销机构，也(yě)是实现(xiàn)降本(běn)增效的一(yī)大(dà)举措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司(sī)内部人(rén)员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无(wú)非是以下三(sān)种情况：一(yī)是基金销量一(yī)直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无非就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益(yì)市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售(shòu)困难(nán)也(yě)加速(sù)了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后台(tái)工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代(dài)销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据(jù)自(zì)身的(de)发展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机构(gòu)合(hé)作(zuò)。”公安协警工资多少，公安协警怎么样p>

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基(jī)金销售公司，有(yǒu)一(yī)套完整的(de)基金销售评估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能(néng)力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系(xì)统维(wéi)护(hù)成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露，即(jí)便(biàn)是(shì)前(qián)100名，也(yě)有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机(jī)构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对基金公(gōng)司(sī)的(de)投研能力(lì)，管理(lǐ)规模(mó)，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另(lìng)据(jù)某基金研究人士称，目前(qián)基金(jīn)代销(xiāo)的机构主要(yào)分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各(gè)有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基(jī)础较强(qiáng)，公安协警工资多少，公安协警怎么样更擅长(zhǎng)固(gù)收类产(chǎn)品(pǐn)的(de)服务，第三方销售(shòu)渠道线(xiàn)上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联(lián)网(wǎng)平台流(liú)量形成显著护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对(duì)权益(yì)类产(chǎn)品服务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头部(bù)互联网公司，券商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是不容忽(hū)视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公(gōng)布的公募基金销售(shòu)保有量数(shù)据显示，一季度，三方(fāng)机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明显，互(hù)联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立基金销售渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争(zhēng)优势更(gèng)为突出。截(jié)至今年一季度(dù)末，公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天(tiān)天基(jī)金(jīn)、腾安基(jī)金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的(de)泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非(fēi)货币市(shì)场(chǎng)公(gōng)募基金保有规模(mó)为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明(míng)显，未上榜的独(dú)立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代(dài)销数量不足百只。而(ér)在115家(jiā)独立(lì)基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金(jīn)销售(shòu)行(xíng)业分(fēn)化(huà)更趋明显，不(bù)少中小型基金销(xiāo)售机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根据证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公(gōng)司向中(zhōng)国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会(huì)提交了(le)注(zhù)销公(公安协警工资多少，公安协警怎么样gōng)募证券投资(zī)基金销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证的申请，根据(jù)《行政许可(kě)法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公(gōng)司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了(le)注(zhù)销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有(yǒu)限公司公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一(yī)家(jiā)主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有(yǒu)不(bù)少(shǎo)基金代(dài)销机构由于经(jīng)营(yíng)困难等原因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争(zhēng)行(xíng)业(yè)。比如河(hé)南安存基金、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规等原因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海(hǎi)证监局(jú)发布消息，宣布注销上海久富(fù)财富(fù)基金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大泰(tài)金石(shí)基金等第(dì)三方代销机(jī)构(gòu)也(yě)被吊(diào)销(xiāo)了(le)牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监(jiān)管态(tài)势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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