财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季度也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价中国现在有多少士兵军人，目前中国有多少士兵值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依(yī)次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售(shòu)业(yè)，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产品的(de)第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较中国现在有多少士兵军人，目前中国有多少士兵高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓(cāng)苏(sū)农银(yín)行(xíng)的(de)4家基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的(de)中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配(pèi)置，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于(yú)今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度的(de)收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后(hòu)是大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大(dà)致(zhì)符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行(xíng)资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅(fú)最大(dà)。需(xū)要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速(sù)负(fù)增长(zhǎng)。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月(yuè)份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该(gāi)团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在(zài)上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较(jiào)优质(zhì)的(de)农商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续(xù)费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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