财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市(shì)大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年(nián)一季度也(yě)重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下(xià)中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添放里面睡觉是什么样的感觉，放在里面睡觉是一种怎样的感觉富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只基(jī)金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的主(zhǔ)动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今(jīn)年以来(lái)的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为(wèi)制造业(yè)、金融(róng)业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排(pái)名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重放里面睡觉是什么样的感觉，放在里面睡觉是一种怎样的感觉仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)一季度累(lèi)计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持不(bù)变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四(sì)季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四(sì)季(jì)度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季(jì)度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波(bō)银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的是易(yì)方达(dá)基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加(jiā)力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一(yī)季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合(hé)预(yù)期(qī)。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收(shōu)入(rù)对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司(sī)的(de)会计(jì)规则(zé)有差别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极(jí)低利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的(de)贷(dài)款，所以一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再次是结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银(yín)行也值(zhí)得关(guān)注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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