今年以来基金代销机构被基金公司解约的情形明显增多。
近(jìn)日(rì),又(yòu)有多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截至6月1日,今(jīn)年以来已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机(jī)构(gòu)类型(xíng)看(kàn),中小(xiǎo)型独立(lì)基金销售机构居多,此外,也(yě)有银(yín)行和保险(xiǎn)。
值得一提的是(shì),近年来由于经营不(bù)善或违规,已有多(duō)家基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。
业内人士认为,基金公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间的合作本就是双向选择(zé),在高质(zhì)量(liàng)发展背景下,基金(jīn)公司(sī)严格筛选代销机构也是降本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来,基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。
公募密集终止与基金代销机(jī)构合作
6月1日,西部利得基金发布公告,自2023年6月(yuè)9日起(qǐ),终止(zhǐ)浦领基金(jīn)办理该公司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是,今年(nián)以来,还(hái)有方正富邦基金、平安基(jī)金,以及海富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦(pǔ)领基金的基金销售(shòu)合作关系。
5月29日(rì),长盛基(jī)金(jīn)发布公告,经与北京虹(hóng)点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一(yī)致,自(zì)2023年5月(yuè)29日起,上述基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金(jīn)。
就在此前的(de)5月18日,长盛基金也发布公告(gào)称,与方德保险代(dài)理有限公司、民商基金销(xiāo)售(上海)有限公司协商一致,自(zì)2023年(nián)5月18日起,上述基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金(jīn)。自公告(gào)之日(rì)起,上述公司不(bù)再办理本(běn)公司(sī)旗下基(jī)金的开户、认(rèn)购、申(shēn)购等基金买入(rù)的相关业务(wù),只保留赎回业务,直(zhí)至所有客(kè)户赎(shú)回全部份额(é)。而在(zài)今年4月,西部利得基金、上银基金也终止了与民商(shāng)基金的基金销售合作(zuò),上银基(jī)金则(zé)于2月终止与该机(jī)构的(de)合作关系,但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增(zēng)与民(mín)商基金的销售合作。
据(jù)中国基金报记者统计(jì),截至6月1日,今(jīn)年以来,已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止(zhǐ)合作。
其中,2月,有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独(dú)立基金销售机构的合作;3月,有8家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计17家独立基(jī)金销售机构的代销合(hé)作(zuò),其中包括(kuò)1家保险公司(sī);4月,有5家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基(jī)金销售机(jī)构的(de)合(hé)作;5月(yuè)以来(lái),则已有9家基金公(gōng)司(sī)宣布终止了合(hé)计12家基金代销机构的合作(zuò),这其中包括独(dú)立(lì)基(jī)金销售机构、银行和保险。
目(mù)前这些代(dài)销机构中(zhōng),正融基金解除合作关(guān)系(xì)的基金公司最多(duō),年内已(yǐ)有5家;而(ér)基金公司中(zhōng),长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金解除合作(zuò)关系最为频(pín)繁,3月以来几乎每月(yuè)都会(huì)和基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关(guān)系(xì),目前已(yǐ)累计(jì)解约11家,海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系,已累计10家。
严格筛选代销(xiāo)机构
助推降本增效
整体来看,前述被解约的(de)基金销售机(jī)构多为中小型机(jī)构。
业内人士表示,随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严,近几(jǐ)年公募基(jī)金(jīn)公司(sī)对于代销机构的选择标准也在(zài)提高(gāo)。在高质量发展背景(jǐng)下,严格筛(shāi)选基金代销机构,也是实(shí)现降本增效(xiào)的一(yī)大举措(cuò)。
一家基(jī)金(jīn)公司内(nèi)部(bù)人员表示,基(jī)金公司(sī)终止与销售机构(gòu)的(de)合作,无非(fēi)是以下三种情况:一是(shì)基金销量(liàng)一直得不到有(yǒu)效增长,对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大;二(èr)是受(shòu)到监管处罚;三(sān)是销售机(jī)构主(zhǔ)业发生改变。
“实际(jì)上,前两(liǎng)年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮,理由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言(yán),今年以来(lái)权(quán)益市场低迷,基金销售困难(nán)也加速了对(duì)尾部销售机构的(de)淘(táo)汰。“上太(tài)多销售合作机构,没有(yǒu)太大(dà)意义,只是(shì)徒(tú)增(zēng)后台(tái)工作(zuò)量。”
华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾志(zhì)也表示,基金公司终止与代销机(jī)构的合(hé)作,通常(cháng)是基金(jīn)代销机构(gòu)销售能力(lì)较弱(ruò),且(qiě)又(yòu)受到监管的处罚,就(jiù)会很(hěn)果断地(dì)解除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是(shì)市场化的,要(yào)考虑维护成本与合作的潜力(lì),基金公司(sī)会(huì)依(yī)据(jù)自身(shēn)的发展状况有选择(zé)的与基金(jīn)代销机(jī)构合(hé)作。”
北方一家公募公司渠道(dào)负责(zé)人透露,其所在公司(sī)选择基(jī)金销售公司,有一套完整的(de)基金销售评(píng)估办(bàn)法,比如基金销售保有(yǒu)规模、机构(gòu)成立时间、综(zōng)合(hé)能(néng)力,以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素,其中,要求其公(gōng)募基金(jīn)销售保有规(guī)模排(pái)名排名前(qián)100,是硬性(xìng)指(zhǐ)标。
“跟基金(jīn)销(xiāo)售机构合作(zuò)后,需要对(duì)接系统(tǒng),每(měi)年要(yào)付出系统维护成本,很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有多(duō)少,甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透露,即便是前100名,也(yě)有相(xiāng)当一部分达不到(dào)标准。
在贾志看(kàn)来,基金(jīn)公(gōng)司与基金代销机构的(de)合作是双向选择,基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合作,头(tóu)部代销机构也会对基金公司(sī)的投研能力(lì),管理规模,也(yě)有一定的要求。
此外,另据某(mǒu)基金研究人士(shì)称,目前(qián)基(jī)金代销的机构主要(yào)分为银(yín)行、第三方基(jī)金销售机构,以及券商,从禀(bǐng)赋来(lái)说,各(gè)有千秋,比如,银行在(zài)渠道方面基础较强(qiáng),更擅长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务,第三(sān)方(fāng)销售渠(qú)道线(xiàn)上渠(qú)道(dào)较(jiào)强(qiáng),尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台(tái)流量(liàng)形成显著(zhù)护(hù)城河,随着AI演进,领先地位将更加夯(hāng)实(shí),而券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓手,对权益(yì)类(lèi)产品服务能力较强。
贾志(zhì)表(biǎo)示,未来(lái)的基金销售市场,主(zhǔ)要还(hái)是在银行渠道和(hé)头部互联(lián)网公(gōng)司,券商作为后起之秀,也是(shì)不容忽视的力量。
马太效应显著
基金(jīn)代2197的立方根是多少,216的立方根是多少(dài)销行业优胜劣汰或将持续
近(jìn)年(nián)来,马太效应依(yī)然是基金销售行(xíng)业所面临(lín)的重(zhòng)要趋(qū)势。
中国(guó)基(jī)金业协会最新公(gōng)布(bù)的公(gōng)募基金销售(shòu)保有(yǒu)量数(shù)据显示,一季度,三方机构(gòu)销售增(zēng)长最为明显,互联网流(liú)量优势继续发力,银行、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去(qù)6:2:2变为(wèi)接近5:3:2。
而在第三方独立(lì)基金(jīn)销售渠道中,头(tóu)部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季(jì)度末,公(gōng)募基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规模前(qián)100强中(zhōng),21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金(jīn)。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿(yì),占比超73%;对比这21家中排在(zài)末位的泛(fàn)华普益基金(jīn)销售有限公司(sī),其非货币市场(chǎng)公募(mù)基(jī)金保有规模为54亿(yì)元,首尾差距十分明显,未上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有规模则更少。
另据Wind统计(jì),截至6月1日(rì),在全市场(chǎng)473家(jiā)基金代(dài)销机构中(zhōng),目(mù)前共有26家基(jī)金销售机(jī)构的(de)代销基(jī)金(jīn)数量在(zài)7000只以上,与此同时,也有111家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构代销数量(liàng)不(bù)足百只。而在115家独立基金销售机(jī)构中,15家代销数量在7000只以上,17家代销不足白只。其中,还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作(zuò)。
实际上(shàng),近些年来基金销售行业分化更趋明显,不少(shǎo)中小型基金(jīn)销(xiāo)售机构在行(xíng)业大洗牌中退(tuì)场。
今年4月18日,根(gēn)据证(zhèng)监会网(wǎng)站显示,近期(qī)深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券(quàn)监督(dū)管理委员会提交(jiāo)了注销公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的申请,根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有关规定,中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。
同样是在4月,上海证监局挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险销售(shòu)服务(wù)有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是目前第一家主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代理公司。
实际上,近年来2197的立方根是多少,216的立方根是多少,有不少(shǎo)基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构由(yóu)于经(jīng)营困难等(děng)原(yuán)因(yīn),主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照(zhào),退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比如河南安存基金、科(kē)地(dì)瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。
不过,也(yě)有机(jī)构是由于违规等(děng)原因被吊销(xiāo)牌照(zhào),比如,去年12月,上海证(zhèng)监(jiān)局发布消息,宣布注销(xiāo)上海久富(fù)财富基金销售牌(pái)照。此(cǐ)前,泰诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。
业内人士认为,严监管(guǎn)态势下,未来基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。
编辑:舰长
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非常不错
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是吗
真的吗
哇,还是漂亮呢,如果这留言板做的再文艺一些就好了
感觉真的不错啊
妹子好漂亮。。。。。。
呵呵,可以好好意淫了