财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在银圆与直线相切公式，圆的面积公式和周长公式行板块(kuài)火(huǒ)热行情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产(chǎn)品也(yě)重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业(yè)以及农(nóng)药化(huà)工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发(fā)和(hé)零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设(shè)备及新能(néng)源等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在(zài)管基(jī)金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无(wú)银行(xíng)个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料公司(sī)以及(jí)南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价(jià)值品质一年于今年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三(sān)季度(dù)连续减持苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一(yī)众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报(bào)，银行业(yè)一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zh圆与直线相切公式，圆的面积公式和周长公式èng)增长，其中中(zhōng)行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量平稳，其(q圆与直线相切公式，圆的面积公式和周长公式í)中工行、农行和(hé)建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会(huì)计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些(xiē)大银行以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速(sù)韧(rèn)性最(zuì)强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子(zi)版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议关注一季(jì)报不(bù)错的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构热门(mén)股中(zhōng)，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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