财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一(yī)劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的(de)重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持(chí)有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显(xi回复好和好的的区别在哪里，好,好的区别ǎn)示(shì)，苏农银行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资(zī)管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成(chéng)为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去(qù)年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金(jīn)前(qián)十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光电等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前十(shí)大流(liú)通(tōng)股东一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年(nián)一(yī)季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增(zēng)速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银(yín)行以(yǐ)极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额(é)对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强回复好和好的的区别在哪里，好,好的区别，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优质(zhì)的(de)农(nóng)商(shāng)行。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续(xù)关注(zhù)。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其(qí)次(cì)是收(shōu)入增速最超预期(qī)的中国银行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平(píng)安(ān)银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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