今年以来基金代销机构(gòu)被基(jī)金公(gōng)司(sī)解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基金代(dài)销(xiāo)机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构终止合(hé)作。而从机构类(lèi)型看，中小型(xíng)独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)居(jū)多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的(de)是，近年来由于经(jīng)营不(bù)善或违规，已有多家基(jī)金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金销售机构之间的合(hé)作(zuò)本就(jiù)是双向选择(zé)，在(zài)高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将(jiāng)持续(xù)。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下基金(jīn)的相关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是，今(jīn)年以来，还有方正富(fù)邦(bāng)共享充电宝最高1小时10元，共享充电宝怎么申请投放基金、平(píng)安基金(jīn)，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金(jīn)的(de)基金销售合(hé)作关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发(fā)布公(gōng)告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)协(xié)商一(yī)致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前(qián)的(de)5月18日，长盛基(jī)金也发布公告(gào)称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗下(xià)所有公募基金。自公(gōng)告之日(rì)起(qǐ)，上述(shù)公司不再(zài)办(bàn)理本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购(gòu)等基(jī)金(jīn)买(mǎi)入的相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了与民商基(jī)金的(de)基(jī)金销售合作(zuò)，上银基金(jīn)则于2月终止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民(mín)商基(jī)金的(de)销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基金(jīn)公司(sī)宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司(sī)终止合计7家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计(jì)17家独立基金销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣(xuān)布终止了合计(jì)12家基金代销机(jī)构的合作，这其(qí)中包括独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融基金(jīn)解除合作关系(xì)的基金(jīn)公司(sī)最多，年内(nèi)已有5家；而(ér)基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作(zuò)关系(xì)最为频繁(fán)，3月以来几乎每月都会(huì)和(hé)基金(jīn)代(dài)销机(jī)构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作关系，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机(jī)构数量增多及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公募基金公司对于代销机(jī)构的选择标准也(yě)在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基金代(dài)销机构，也是实现降(jiàng)本增效(xiào)的(de)一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合作，无非是以下(xià)三种(zhǒng)情(qíng)况(kuàng)：一(yī)是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增(zēng)长，对(duì)基金(jīn)公司整(zhěng)体(tǐ)基金销售贡(gòng)献不大(dà)；二是(shì)受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过(guò)一轮(lún)，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内(nèi)部人(rén)员也坦言，今(jīn)年(nián)以来权益市场低迷，基(jī)金销售困(kùn)难(nán)也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事(shì)总经理贾志也(yě)表示(shì)，基金公司终止与代销机构(gòu)的合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构(gòu)销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很果断(duàn)地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基(jī)金公(gōng)司会依据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机(jī)构(gòu)合作。”

　　北方一家公募(mù)公(gōng)司渠(qú)道负责人透(tòu)露，其(qí)所在公(gōng)司(sī)选择(zé)基(jī)金(jīn)销售公司，有一(yī)套完整的(de)基金销售(shòu)评估(gū)办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及(jí)与(yǔ)哪些公司合作等都(dōu)是考核的要(yào)素，其中，要(yào)求其(qí)公募基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机(jī)构合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销(xiāo)售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负(fù)责人(rén)透露，即(jí)便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部分达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向选择，基金公(gōng)司(sī)希望能有销售能(néng)力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构(gòu)也会对基金公(gōng)司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人(rén)士称，目(mù)前基(jī)金代销的机构主要(yào)分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行(xíng)在渠道方面基础较(jiào)强(qiáng)，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三(sān)方销售渠道线上渠(qú)道(dào)较强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等互(hù)联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先(xiān)地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营业部(bù)为抓手，对权益类(lèi)产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商(shāng)作(zuò)为后起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是(shì)基金销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金(jīn)业协会最新公布(bù)的公募(mù)基金销售(shòu)保有量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续(xù)发力，银行、三方(fāng)、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突(tū)出。截至今年(nián)一(yī)季度末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而(ér)前(qián)三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家中排(pái)在末位的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币(bì)市(shì)场公募基金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元，首尾差距(jù)十分明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金销售机构保有(yǒu)规(guī)模(mó)则更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代(dài)销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基(jī)金销售机构代销数量共享充电宝最高1小时10元，共享充电宝怎么申请投放不足百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家目(mù)前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构在(zài)行业(yè)大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委员会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投资基(jī)金销售(shòu)业(yè)务许可证的申请，根据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证券投资(zī)基金(jīn)销售机构(gòu)监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监(jiān)督管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公司公募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销售牌照的保险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于(yú)经营(yíng)困难等原(yuán)因，主动注销基(jī)金销售牌(pái)照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也(yě)有机(jī)构是由(yóu)于(yú)违规等原因被吊(diào)销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富(fù)基金销售牌照。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金石基金等第(dì)三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士(shì)认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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