今年以(yǐ)来基金代销(xiāo)机构(gòu)被基金公(gōng)司解约(yuē)的情(qíng)形明显增多(duō)。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公司(sī)发布(bù)与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解约的公告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构(gòu)终止合作。而从机构类型看，中小型独立基(jī)金销售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善(shàn)或违(wéi)规(guī)，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与(yǔ)基金销售机(jī)构(gòu)之(zhī)间的(de)合作本(běn)就是双向选择，在高(gāo)质(zhì)量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本增(zēng)效的主(zhǔ)流选(xuǎn)择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或(huò)将(jiāng)持(chí)续。

　　公(gōng)募密集终止(zhǐ)与基金代销机构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日，西部利得(dé)基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基(jī)金(jīn)办理该(gāi)公(gōng)司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基(jī)金、平安基金(jīn)，以及(jí)海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售(shòu)合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司、上(shàng)海凯石财富基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基(jī)金销售机构将不再代(dài)理销售公司旗下(xià)所有公募(mù)基金。

　　就在此前(qián)的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再(zài)办理本公(gōng)司旗(qí)下基(jī)金(jīn)的(de)开户、认(rèn)购、申(shēn)购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务(wù)，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回全(quán)部份额(é)。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基金(jīn)、上(shàng)银基(jī)金(jīn)也终(zhōng)止了(le)与民商基金的基金销售合(hé)作(zuò)，上银基(jī)金则于2月(yuè)终止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金(jīn)新(xīn)增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据(jù)中国(guó)基金(jīn)报记(jì)者统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合(hé)计7家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合(hé)作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基(jī)金(jīn)公司(sī)终止了合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月以(yǐ)来(lái)，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家(jiā)基(jī)金代销机(jī)构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这(zhè)些代销机(jī)构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解除合作关(guān)系的基金公司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解除合作关系(xì)最(zuì)为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金销(xiāo)售(shòu)机构多为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增(zēng)多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部(bù)人员(yuán)表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与销(xiāo)售机构(gòu)的合作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销量(liàng)一直得不(bù)到有效增长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监管处(chù)罚；三(sān)是销售(shòu)机(jī)构主业(yè)发生(shēng)改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就(jiù)这(zhè)样终止过一(yī)轮，理由(yóu)无(wú)非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总经理(lǐ)贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止与代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作，通常是(shì)基金代销绝世武魂女主角有几个，绝世武魂男主陈枫有几个女人机(jī)构(gòu)销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断(duàn)地解(jiě)除合作关系。“基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司(sī)会依据自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公(gōng)司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择(zé)基金(jīn)销售公司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基金销(xiāo)售评(píng)估办(bàn)法，比如(rú)基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时(shí)间、综合(hé)能力，以及与哪些(xiē)公(gōng)司(sī)合作等都是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机(jī)构合作后，需要对接系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公(gōng)司一年的保有(yǒu)量也(yě)没有多少，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负(fù)责人(rén)透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有销售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金(jīn)公司的(de)投绝世武魂女主角有几个，绝世武魂男主陈枫有几个女人(tóu)研能力，管理规(guī)模，也有(yǒu)一定(dìng)的(de)要(yào)求。

　　此外，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目(mù)前基金代(dài)销的(de)机构主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互(hù)联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品服务(wù)能力(lì)较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基(jī)金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银(yín)行渠道和头(tóu)部(bù)互联网公司(sī)，券商作为后(hòu)起之秀(xiù)，也(yě)是不容忽(hū)视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代销行(xíng)业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)或将持续(xù)

　　近(jìn)年(nián)来，马(mǎ)太效应依然(rán)是基金销售(shòu)行(xíng)业所面(miàn)临的重(zhòng)要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有(yǒu)量数据显示(shì)，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显(xiǎn)，互(hù)联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中，头部(bù)机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季(jì)度末(mò)，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三(sān)名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排(pái)在末位的(de)泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜(bǎng)的(de)独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代(dài)销基金数(shù)量在(zài)7000只以上(shàng)，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白只。其(qí)中，还有6家目(mù)前只跟(gēn)1家基金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少(shǎo)中小型基金销(xiāo)售机构在行业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近(jìn)期(qī)深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国(guó)证(zhèng)券监督管理委员会提交(jiāo)了注销公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监(jiān)督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决(jué)定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公(gōng)司(sī)公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永鑫保险销售也(yě)是目前第一(yī)家主动注销基金销售牌照的(de)保险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近年来(lái)，有不少基(jī)金代销机构由(yóu)于(yú)经营困难等原因(yīn)，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金(jīn)等多家机(jī)构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布(bù)消息，宣布注销上海久富财(cái)富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣绝世武魂女主角有几个，绝世武魂男主陈枫有几个女人汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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