预期收益(yì)率计算公式？是期望(wàng)收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价格的(de)。关于(yú)预期(qī)收益率计算(suàn)公式以及(jí)股票预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，投资组合的预期收(shōu)益率计算公式，证券组合预期收(shōu)益率计算公式，债券预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)，投(tóu)资预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为(wèi)期(qī)望收益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可实现(xiàn)的(de)收益率。对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券(quàn)的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市(shì)场(chǎng)风险和(hé)收益模(mó)型中，使用(yòng)最久，也是大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散(sàn)投资(zī)对(duì)降(jiàng)低(dī)公司的特有风险有好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降低(dī)公司的特有(yǒu)风(f蘑菇头比较大做起来，女不怕粗短就怕蘑菇头ēng)险有好处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将他们(men)的(de)资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是(shì)投资者会(huì)利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥(yōng)有(yǒu)较高预期收益率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调整收益(yì)至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主要以资本(běn)资产定价模型为(wèi)基础，结合(hé)套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场(chǎng)投资组合的协方差/市(shì)场投资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合与(yǔ)其(qí)自身的协方差(chà)就是市场(chǎng)投资组合的方(fāng)差，因(yīn)此市场投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明的(de)是(shì)，在投资组合中(zhōng)，可能(néng)会有个别资产的(de)收益率小于0，这说(shuō)明(míng)，这项资产的投资回报(bào)率会小于无风险利(lì)率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的(de)投资项目，除(chú)非你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风(fēng)险溢(yì)酬衡量了一个投资者将(jiāng)其(qí)资产(chǎn)从(cóng)无风险投资转移到(dào)一个平均的风险投资时所需要的(de)额外收益。

　　风(fēng)险(xi蘑菇头比较大做起来，女不怕粗短就怕蘑菇头ǎn)溢酬(chóu)是你投资组合(hé)的(de)预期收益(yì)率减去无(wú)风(fēng)险投资(zī)的收益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于1才有意义，否(fǒu)则说明你的投资组(zǔ)合选择是有问题(tí)的。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期望的风险(xiǎn)溢酬就应(yīng)该(gāi)越(yuè)大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是以政府长期债券的年(nián)利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在美(měi)国(guó)等发达市场，有完(wán)善的股票市场作为参考依据。

　　就目(mù)前我国的情况，从股票市场尚(shàng)难(nán)得出一(yī)个合适(shì)的结论，结合国民生产总值的(de)增长率来估计风(fēng)险溢(yì)酬未尝(cháng)不是(shì)一个(gè)好的选择(zé)。

预期收益率和无风(fēng)险收益(yì)率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为(wèi) 期望收益率(lǜ)，是指在不确定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未(wèi)来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市(shì)场(chǎng)风险(xiǎn)和收益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今(jīn)大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特(tè)有风险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收(shōu)益(yì)模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资本资产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管(guǎn) 分散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)是怎样(yàng)的？

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定的(de)条(tiáo)件下，预(yù)测的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产i的(de)预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合的风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资(zī)料(liào)

　　预期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来的(de) 逾期年化预(yù)期收益率是指投资(zī)期限为一年(nián)所获的预期预(yù)期收益(yì)率，也是将当前预期(qī)收益(yì)率换算成年预(yù)期收益(yì)率(lǜ)的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预(yù)期收益率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天(tiān)数(shù)/365）×100%，预期(qī)年(nián)化预期收益=投资金额×预期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万(wàn)元(yuán)购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年(nián)化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那(nà)么预(yù)期预(yù)期收益的(de)计算方式会(huì)更(gèng)简单：预期年化预(yù)期收(shōu)益(yì)=本金×预期年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年化预期收益率也是(shì)经常遇到的一个(gè)概念，七日年化(huà)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是指将7日的平均预(yù)期收(shōu)益水(shuǐ)平换算成年化率后得(dé)出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往往(wǎng)都是浮动(dòng)的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财产品(pǐn)的(de)盈利水平。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率越(yuè)高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也(yě)越高。

　　以上关(guān)于预期年化预期收(shōu)益率是怎么(me)算出(chū)来的的内容，希望(wàng)对大家(jiā)有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收益率计(jì)算公式？是期(qī)望收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于(yú)预(yù)期(qī)收益率计算公(gōng)式以及(jí)股(gǔ)票预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算公式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期(qī)收益率计算公式，投(tóu)资(zī)预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式(shì)等问题，小(xiǎo)编将为你整理以(yǐ)下的(de)知(zhī)识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预(yù)测的某(mǒu)资(zī)产未来可实(shí)现的收益率。对于无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收(shōu)益模(mó)型中，使用(yòng)最久，也是大多(duō)数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投(tóu)资对降低公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的(de)几项资产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初(chū)价格的(de)。

期望收益率的计算(suàn)公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现金股息(xī))/期(qī)初价格

　　在衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大(dà)多数公(gōng)司采用的是资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分(fēn)散投(tóu)资(zī)对降低公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流(liú)行的还有后来兴(xīng)起(qǐ)的(de)套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资(zī)者会利用套利的(de)机会获利，既如(rú)果两个投资(zī)组(zǔ)合面临同样的风险但提供不同的预期收(shōu)益率，投(tóu)资(zī)者会选择(zé)拥有较高(gāo)预期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并(bìng)不(bù)会(huì)调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资(zī)本(běn)资产定价(jià)模(mó)型(xíng)为基(jī)础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概(gài)念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产(chǎn)的(de)β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)方差

　　市场投资(zī)组(zǔ)合与其(qí)自身的协方差就是市场投资(zī)组合的(de)方差，因此市(shì)场投资组(zǔ)合(hé)的β值(zhí)永远(yuǎn)等于1，风险大于平均(jūn)资产的投资β值(zhí)大于1，反之(zhī)小于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会有个别(bié)资(zī)产的收(shōu)益率(lǜ)小于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的投资(zī)回报率会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的投(tóu)资(zī)项目，除(chú)非你已经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一个(gè)可接受的(de)收益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其(qí)资(zī)产从无风险投资转移到一个(gè)平均的(de)风险投资(zī)时(shí)所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率减去无风险投资的(de)收益率的差额。

　　这(zhè)个数(shù)字一般(bān)情况下要大于1才有意义，否则说明(míng)你的(de)投资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬就应该(gāi)越大(dà)。

　　对(duì)于无风险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政(zhèng)府长期债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在(zài)美国等(děng)发达市(shì)场(chǎng)，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市场尚难得出一个合(hé)适的(de)结(jié)论(lùn)，结合国民生(shēng)产总值的增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一(yī)个好的(de)选择。

预期收益(yì)率(lǜ)和无(wú)风险收益率有(yǒu)什么区(qū)别

　　预期(qī)收益(yì)率也称为 期望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府(fǔ)短期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是 资(zī)本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对(duì)降(jiàng)低公司的(de) 特有风险 有好(hǎo)处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采用的是 资本资产定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投(tóu)资 对(duì)降低公司(sī)的 特(tè)有风险 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的(de)几项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也称为期(qī)望收益率，是指在不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来可(kě)实现的收益率。

　　预期收(shōu)益(yì)率的公(gōng)式(shì)为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）蘑菇头比较大做起来，女不怕粗短就怕蘑菇头-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年化预(yù)期收(shōu)益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也(yě)是(shì)将当前预期(qī)收(shōu)益率换(huàn)算成年(nián)预期收益率的一种(zhǒng)计算方法(fǎ)，计(jì)算公式为：年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率=（投(tóu)资内预期收益(yì)/本(běn)金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额×预期年化(huà)预期收益率×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个投(tóu)资(zī)期限为30的(de)理财产(chǎn)品，该(gāi)产品的预期(qī)年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的(de)预(yù)期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年(nián)，那么(me)预期预(yù)期收益(yì)的计算方(fāng)式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金×预(yù)期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在(zài)实际投资过程中(zhōng)，七日年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)也是经常遇到(dào)的一(yī)个概念，七日年化预(yù)期收益(yì)率是指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水(shuǐ)平换(huàn)算成年化率后得(dé)出(chū)的预期收益率，常用于货(huò)币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表(biǎo)未来的(de)年化预期(qī)收益率，但可用于(yú)参(cān)考(kǎo)该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预期年化预期收益率越高的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期(qī)限越长(zhǎng)的产品，预(yù)期预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期(qī)年化预期收(shōu)益率是怎(zěn)么算(suàn)出来的(de)的内(nèi)容，希望对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风(fēng)险，投资需谨慎。

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