今(jīn)年以来基金代销机构被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司(sī)发布与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行(xíng)和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)主动或(huò)被动注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与(yǔ)基(jī)金销售机构之(zhī)间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格(gé)筛选代销机构也是降本增效的(de)主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下(xià)基金(jīn)的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富(fù)邦基金、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富(fù)通基金停(tíng)止(zhǐ)了(le)与(yǔ)浦(pǔ)领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发(fā)布公告(gào)称(chēng)，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理(lǐ)公司旗下(xià)所(suǒ)有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本公司旗下基(jī)金(jīn)的开(kāi)户(hù)、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只保(bǎo)留赎回(huí)业(yè)务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的(de)基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作，上(shàng88是不是质数，79是质数吗)银基金则于2月终(zhōng)止与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公(gōng)司终止合计7家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基(jī)金销售机构的(de)合作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了(le)合计(jì)12家基金代销机(jī)构的(de)合(hé)作，这(zhè)其中包括独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合作(zuò)关系的基(jī)金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除合(hé)作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎每月都(dōu)会(huì)和基金代销机(jī)构解除(chú)合(hé)作(zuò)关系，目前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海富通基金今(jīn)年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家(jiā)合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前(qián)述(shù)被(bèi)解约的基金销(xiāo)售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数(shù)量(liàng)增多及监管趋严，近几年公募(mù)基金公司对(duì)于代销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在(zài)高质量发展背(bèi)景下，严格(gé)筛选基金(jīn)代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人(rén)员表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长，对(duì)基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受到(dào)监管处(chù)罚(fá)；三(sān)是销(xiāo)售机构(gòu)主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难也加速了对尾部(bù)销(xiāo)售机构的(de)淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后台(tái)工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力较弱(ruò)，且(qiě)又受(shòu)到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果断地(dì)解(jiě)除合(hé)作关系。“基金(jīn)公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构的(de)合(hé)作是市场化的，要考虑维(wéi)护成本与合(hé)作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人(rén)透露，其所在公(gōng)司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的(de)基金销(xiāo)售评估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有规(guī)模、机构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模排名(míng)排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对(duì)接系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一年的(de)保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一(yī)部(bù)分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代(dài)销机构的(de)合(hé)作是双向(xiàng)选择(zé)，基(jī)金公司希望(wàng)能有销(xiāo)售能力(lì)强(qiáng)的机构合作(zuò)，头(tóu)部代销机构(gòu)也会对基金公司的投(tóu)研能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的要(yào)求。

　　此外，另(lìng)据某基金研究人(rén)士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行(xíng)、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类产品的(de)服务，第三(sān)方销售(shòu)渠(qú)道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网(wǎng)平(píng)台流(liú)量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀(xiù)，也是不容(róng)忽视的力(lì)量。

　　88是不是质数，79是质数吗马太(tài)效应显著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰或(huò)将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基(jī)金销售(shòu)行业所面(miàn)临的(de)重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新(xīn)公布(bù)的公募基(jī)金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明显(xiǎn)，互联网(wǎng)流量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势(shì)更(gèng)为突(tū)出。截至今年一(yī)季度末，公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场公(gōng)募基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金(jīn)、腾安基(jī)金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其(qí)非货币(bì)市场(chǎng)公(gōng)募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距(jù)十分明显，未上榜的(de)独立基金销售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基(jī)金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金销售(shòu)机(jī)构代销数量不足(zú)百(bǎi)只。而在(zài)115家(jiā)独立基金销售(shòu)机构(gòu)中，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些(xiē)年来基金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金(jīn)销售机构在行业大(dà)洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证监(jiān)会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)申请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金(jīn)法(fǎ)》《公开募(mù)集证券投资(zī)基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理委员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服(fú)务(wù)有限(xiàn)公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第一家(jiā)主动注(zhù)销基金销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代销机(jī)构由于经营困难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天(tiān)下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多家(jiā)机(jī)构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是(shì)由(yóu)于违规等原因(yīn)被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富财(cái)富(fù)基金销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金石(shí)基金等第(dì)三方(fāng)代销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管态(tài)势下(xià)，未来基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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