财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品(pǐn)在今年(nián)一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行。

　　截(jié)至(zhì)一(yī)季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)赫然(rán)在列(liè)。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及(jí)中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单只基金产品。去年年末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的(de)主绥化去年疫情 绥化是几线城市动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一季度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及(jí)批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能(néng)源等行(xíng)业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金(jīn)前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银(yín)行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行的(de)4家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三季(jì)度(dù)连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季(jì)度的收(shōu)入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际(jì)认为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最后是(shì)股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预(yù)期(qī)；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出(chū)，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压(yā)力(lì)主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质的绥化去年疫情 绥化是几线城市城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农(nóng)业银(yín)行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以(yǐ)在业绩(jì)真空(kōng)期(qī)进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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