财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市(shì)大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫(hè)然在列。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)homework可数还是不可数名词，homework可数吗？housework 呢品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中(zhōng)已无(wú)中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至(zhì)一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三(sān)大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备(bèi)及新(xīn)能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一(yī)年均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏(sū)农银(yín)行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)于今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三(sān)季(jì)度连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金(jīnhomework可数还是不可数名词，homework可数吗？housework 呢)持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基(jī)金便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)持有退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还(hái)包括(kuò)陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一(yī)季度收(shōu)入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是(shì)股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总(zǒng)体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公客户(hù)的(de)贷款，所以一(yī)季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利(lì)率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值得关(guān)注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关(guān)注一(yī)季报不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银(yín)行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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