财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催(cuī)化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信(xìn)基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度(dù)也重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的(de)招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去(qù)年四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过(guò)去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银(yín)行股价累计涨超水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品前(qián)三(sān)大重(zhòng)仓行业(yè)依次(cì)为制造业(yè)、金(jīn)融(róng)业(yè)以(yǐ)及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一(yī)季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利(lì)优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国(guó)有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样)以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去(qù)年(nián)四季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在(zài)管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收(shōu)贡献(xiàn)较(jiào)大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对(duì)利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年(nián)初一(yī)些大银(yín)行以极(jí)低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对(duì)公(gōng)客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利(lì)率消失(shī)后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于(yú)城(chéng)商(shāng)行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是(shì)行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不(bù)错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银(yín)行(xíng)可(kě)以(yǐ)在(zài)业(yè)绩真空期(qī)进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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