今(jīn)年以(yǐ)来基金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基金公司解约的情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与合肥市小学最新排名一览表，合肥市全部小学排名一览表28家基(jī)金代销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)之间的(de)合作(zuò)本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本(běn)增(zēng)效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金(jīn)、平(píng)安基金，以及(jí)海(hǎi)富(fù)通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布(bù)公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)、上海凯石财(cái)富(fù)基金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前(qián)的5月(yuè)18日，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告(gào)称，与方(fāng)德保险代(dài)理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代(dài)理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之日(rì)起，上述公司(sī)不再(zài)办(bàn)理本(běn)公司旗下基金(jīn)的开户、认(rèn)购、申购等基金买入(rù)的相关业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也(yě)终止了与民商基(jī)金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的销售合合肥市小学最新排名一览表，合肥市全部小学排名一览表(hé)作。

　　据(jù)中国基金报记者统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基(jī)金公司终止了合计17家(jiā)独立基(jī)金销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其中(zhōng)包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计(jì)6家独立基金销售机构(gòu)的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的(de)基金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会和基金代销(xiāo)机构解除(chú)合(hé)作(zuò)关(guān)系，目前(qián)已累(lèi)计解约11家，海富(fù)通(tōng)基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基金销售机(jī)构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量(liàng)增多及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司对于代销(xiāo)机构(gòu)的选择标(biāo)准也在(zài)提高。在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代(dài)销机(jī)构，也(yě)是实(shí)现降本(běn)增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示，基(jī)金公司终止与销售机(jī)构的合作(zuò)，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直得不到有效(xiào)增长，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是这些(xiē)。”但(dàn)该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低(dī)迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加(jiā)速(sù)了(le)对(duì)尾部销售(shòu)机(jī)构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台(tái)工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券(quàn)董事(shì)总经理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机(jī)构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果断(duàn)地解(jiě)除合(hé)作关系。“基金(jīn)公(gōng)司与基金代销机(jī)构的(de)合作是(shì)市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展状况有(yǒu)选择(zé)的与基金(jīn)代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公(gōng)募公司(sī)渠道(dào)负责(zé)人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一套完整的(de)基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力(lì)，以及与哪(nǎ)些(xiē)公司(sī)合作等都是考核的(de)要素，其中，要(yào)求其公(gōng)募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基(jī)金销售机构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统，每年要付出系统维护(hù)成本(běn)，很多销售公司一年(nián)的(de)保(bǎo)有量也(yě)没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有相(xiāng)当一(yī)部(bù)分达(dá)不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公司(sī)与基(jī)金代销机构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也(yě)会对基金公(gōng)司的投研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金(jīn)代销的机构(gòu)主要分为(wèi)银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基(jī)础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联(lián)网平(píng)台流(liú)量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志表示(shì)，未(wèi)来的(de)基金销售市(shì)场合肥市小学最新排名一览表，合肥市全部小学排名一览表，主要还是(shì)在银行渠道和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续(xù)

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售(shòu)行业所面(miàn)临的重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优(yōu)势继续(xù)发(fā)力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季(jì)度(dù)末，公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基(jī)金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货(huò)币市场公(gōng)募基金(jīn)保有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目(mù)前共有26家基(jī)金销售机构的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年(nián)来(lái)基金销(xiāo)售行(xíng)业(yè)分化(huà)更趋(qū)明显，不少中小型基(jī)金销售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向(xiàng)中国证券监督管理委(wěi)员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开募集(jí)证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售机(jī)构监(jiān)督管理办法》等有关规(guī)定，中国(guó)证券(quàn)监(jiān)督管理(lǐ)委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公(gōng)募(mù)证券投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服(fú)务有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售也是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的(de)保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实(shí)际上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机构(gòu)由于经营困(kùn)难(nán)等原因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金(jīn)等多(duō)家机构(gòu)都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于(yú)违规(guī)等原因(yīn)被吊销牌(pái)照，比如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财(cái)富(fù)基(jī)金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机(jī)构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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