财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的(de)首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银(yín)行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南地(dì)区农商(shāng)行的(de)丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持(chí)了苏(sū)农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而(ér)此前多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在(zài)管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品前三(sān)大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、秋以为期句式特点，秋以为期句式判断有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年(nián)均重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季(jì)度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第(dì)十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今年一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一(yī)至三(sān)季度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季度，秋以为期句式特点，秋以为期句式判断该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟(shú)银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的(de)青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农(nóng)行(xíng)和(hé)建行(xíng)不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有差(chà)别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极(jí)低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大额对公客(kè)户(hù)的贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息(xī)差(chà)压(yā)力最大(dà)。三四月份(fèn)极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是(shì)行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队认(rèn)为，大(dà)行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业(yè)银行也值(zhí)得关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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