财联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计(jì)减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A湖南信息学院是几本公办的吗，湖南信息学院是几本,学费多少将(jiāng)自下而上(shàng)，寻(xún)找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管基(jī)金前十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持(chí)有分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年(nián)三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万湖南信息学院是几本公办的吗，湖南信息学院是几本,学费多少股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸(zhū)多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银行(xíng)最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期(qī)。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度(dù)保费收入(rù)对营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别(bié)，需要(yào)注(zhù)意(yì)口径差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力(lì)最大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队(duì)认为息差(chà)压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银(yín)行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构(gòu)数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一(yī)季报不错的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机(jī)构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能(néng)修复(fù)的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈(yì)和交易。

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