财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳(láo)动节后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热行情的(de)催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也(yě)得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季度(dù)末，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资(zī)管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季(jì)度末，中庚(gēng)基金(jīn)共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏(sū)农银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该(gāi)公司第八大流通股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连(lián)续多(duō)个季度增持(chí)过(guò)常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关(guān)注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩最(zuì中国比俄罗斯强大吗，中国跟俄罗斯哪个强大)好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收(shōu)入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良率(lǜ)持(chí)平(píng)，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银(yín)行(xíng)和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由(yóu)于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很(hěn)低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大(dà)行贴近中(zhōng)特(tè)估(gū)概念(niàn)，团(tuán中国比俄罗斯强大吗，中国跟俄罗斯哪个强大)队(duì)首选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好的(de)交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再(zài)次是结(jié)构(gòu)数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报不(bù)错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银(yín)行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进(jìn)行博弈和交易。

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