大家早上好(hǎo)！昨(zuó)夜(yè)今晨，又有(yǒu)很多大事(shì)发生！

　　美联储如(rú)期(qī)加息25个基(jī)点；美联储主席(xí)鲍威尔表示(shì)，尚未(wèi)就是否停(tíng)止(zhǐ)加息作出明确(què)决定(dìng)！

　　美国三大股指随(suí)后全线收跌；美国证券交易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对银行(xíng)财务(wù)健康状况的担忧(yōu)打(dǎ)压股(gǔ)市(shì)。

　　美银(yín)行危机愈演愈(yù)烈，西太平洋(yáng)银行盘后(hòu)重挫超60％！

　　中(zhōng)概股涨跌不一；知(zhī)临(lín)集团一度狂飙近(jìn)300％！

　　美联储如期加(jiā)息25个基点

　　当(dāng)地(dì)时间5月3日，美国联邦(bāng)储备(bèi)委员会（美(měi)联(lián)储）发布最新的联(lián)邦公开市场委员会(huì)（FOMC）货币政策会议(yì)纪要，根据(jù)会(huì)议纪要(yào)公(gōng)布的内容，美(měi)联(lián)储将联邦基(jī)金利率目标区(qū)间上(shàng)调25个基点(diǎn)到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息为(wèi)自去年3月以(yǐ)来连续第十次加息，本轮已累计加息500个基点(diǎn)。美联储FOMC声(shēng)明删除了此前暗示未来还会加(jiā)息(xī)的措(cuò)辞，称货币政策更紧缩(suō)的程度程度取决于经(jīng)济状况(kuàng)。

　　美(měi)联储FOMC声明(míng)表示(shì)，将把(bǎ)累积(jī)紧(jǐn)缩效(xiào)应(yīng)和政策滞后(hòu)性纳入考量；通胀率居高不下，高(gāo)度(dù)关注通胀风险(xiǎn)；信贷环境(jìng)收紧可(kě)能(néng)会打压经济活动(dòng)；加息决定(dìng)得到FOMC委员一致通过。

　　美(měi)联储FOMC声明删除了此前暗示(shì)未来还会加息的措辞。美联(lián)储FOMC声明显(xiǎn)示，政策更紧(jǐn)缩(suō)的程度程度取(qǔ)决于经济；信贷紧缩(suō)的影响程度不确定；申美国银(yín)行体系是健全和有弹性的(de)。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度(dù)经(jīng)济(jì)活(huó)动(dòng)以(yǐ)适(shì)度的(de)速度扩张；最近数(shù)月(yuè)的就(jiù)业人口(kǒu)增(zēng)幅是稳健(jiàn)的；对美国(guó)国债(zhài)和MBS持仓的减持速度(dù)将保持不变，即(jí)每月(yuè)减持600亿美元美(měi)债与(yǔ)350亿(yì)美(měi)元(yuán)抵押支持证券（MBS）。

　　美国(guó)利率期货显示交易员(yuán)在美联储利率决议后已经定价6月和7月会暂(zàn)停加息、9月(yuè)会进(jìn)行降息。

　　三菱日联美国宏观策略主(zhǔ)管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声明与美联(lián)储在(zài)2006年的声明一致，当时美联储将联邦基金利率推高至5.25％的峰值(zhí)。他们从来(lái)没有直(zhí)截了当地说“我们结束（加息）了”，但(dàn)在我看来，这是(shì)他们(men)已经(jīng)是最接近这么做了(le)。

　　在随后举行的新闻发布会上，美联储主(zhǔ)席鲍威尔(ěr)表(biǎo)示，今(jīn)天没有做出暂(zàn)停加(jiā)息(xī)的决定，我们将通过逐次会议决(jué)定(dìng)利率(lǜ)的结果。根(gēn)据美联(lián)储自己的预测，周三的加息可能是(shì)美(měi)联储(chǔ)2023年的最(zuì)后一次加息。然而，鲍(bào)威尔表示，如果通胀率居高不下，可能需要(yào)进一(yī)步收紧货币政策。

　　在过去的一年(nián)里(lǐ)，美联(lián)储(chǔ)主席鲍威尔一再表示，在通(tōng)胀得(dé)到(dào)控制之前，有必(bì)要继续加息。目前的年通货膨胀率为5％，仍远高于美(měi)联储2％的目标。

　　鲍(bào)威尔称未定何(hé)时停止加息

　　当地时间5月3日，美(měi)联储主席(xí)鲍威尔在新闻发布会上就当天的加息决定发(fā)表讲话，表示美联(lián)储尚一个避孕套可以用几次，一只避孕套能用几次未就是否停止加息作出明(míng)确决定。

　　鲍威尔称(chēng)，美(měi)国目前通胀(zhàng)率仍然远(yuǎn)高于(yú)2％的目标，美(měi)联(lián)储将“依赖(lài)数(shù)据”继续制定货(huò)币政(zhèng)策，未来仍(réng)有可能(néng)继(jì)续加(jiā)息。他认为需要更多数据(jù)来(lái)决定(dìng)联邦(bāng)基金利率是否具(jù)有(yǒu)足够的紧缩(suō)作(zuò)用。

　　鲍(bào)威尔当天提到摩根大通收购第一共和银行时表示，大型银行进行大规模收(shōu)购并不是好政策，但(dàn)是(shì)此次倒闭(bì)的银(yín)行被收购对于银(yín)行系统是个(gè)好结(jié)果，在系统内拥有(yǒu)不同(tóng)规模的银行以实现不同的目标是有价值的。

　　美联储主席(xí)鲍威(wēi)尔(ěr)新闻发布会要点总结(jié)：

　　1、利率政策：FOMC的确讨论(lùn)过暂停加息的可能性(xìng)，但(dàn)没有(yǒu)决(jué)定在5月份就这(zhè)样做；感觉我们离(lí)终点(diǎn)越来越接近；原则(zé)上无需加(jiā)息至太高的水(shuǐ)平。

　　2、通胀方面：通胀远(yuǎn)高于目标，但已有所缓和(hé)，通(tōng)胀压力继续高(gāo)企，要降低通胀还有(yǒu)很长的路要(yào)走(zǒu)；如果通胀持(chí)续高企，我们(men)不会(huì)降息。

　　3、经济方面：美(měi)国可(kě)能会出现轻微的经济衰(shuāi)退(tuì)；经济可(kě)能面临来自紧缩信贷的阻力。

　　4、银(yín)行业危机：地区性银(yín)行发(fā)挥非常(cháng)重要的(de)作(zuò)用；不(bù)希望大型银行(xíng)进行大规模收(shōu)购；银行(xíng)业情况总体上(shàng)有所改善；美(měi)国银行系统(tǒng)健(jiàn)康(kāng)且具有弹(dàn)性。

　　5、债务(wù)上限：如果无法达成债务上限协议(yì)，将对(duì)美国(guó)经(jīng)济造成“高度不(bù)确(què)定的”后果(guǒ)；美联储(chǔ)认为，债务(wù)上限对前景构成风险。

　　6、就(jiù)业方(fāng)面：劳动力市(shì)场(chǎng)有一定的走弱，但(dàn)仍然太(tài)强(qiáng)劲(jìn)；随着时间的推移(yí)，工资水平(píng)仍高于2％的通胀水平；现在(zài)我们需(xū)要集中(zhōng)精力(lì)将通胀降下来；职位(wèi)空缺(quē)仍然非常高；可以在(zài)不(bù)大(dà)幅提高失(shī)业率(lǜ)的情(qíng)况下给(gěi)就业(yè)市场降温。

　　美国三大股指全(quán)线收跌

　　SEC不会(huì)考(kǎo)虑(lǜ)禁止做空

　　当(dāng)地(dì)时间(jiān)5月3日，美联储宣布加(jiā)息25个基点(diǎn)后，美国三大股(gǔ)指全线收跌。截至(zhì)收(shōu)盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌(diē)0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录得连续(xù)第三日下跌。

　　美国证交会官员表示，美(měi)国证券交易委员不会（SEC）考(kǎo)虑禁止做空(kōng)，尽管市(shì)场对(duì)银行(xíng)财务健康状况(kuàng)的担忧打压股市。

　　科技(jì)股(gǔ)涨跌不一，苹果跌0.65％，亚(yà)马逊涨0.02％，奈飞涨(zhǎng)0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走(zǒu)低，摩根(gēn)大通跌(diē)2.07％，高(gāo)盛跌(diē)1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银行(xíng)跌1.03％，富国银(yín)行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西(xī)方石(shí)油跌(diē)1.77％。

　　美国至4月28日(rì)当周MBA30年(nián)期固(gù)定抵押贷(dài)款利(lì)率6.5％，为三周来首次下(xià)降，前值(zhí)6.55％。当周(zhōu)购房按揭抵押(yā)贷款申(shēn)请指数下跌2％；再(zài)融资(zī)申请指数上升(shēng)0.8％，为(wèi)连续第二周上升。

　　美国(guó)4月ADP就(jiù)业人数29.6万人，为2022年7月以(yǐ)来最大增(zēng)幅(fú)，预期14.8万(wàn)人，前值14.5万人。

　　美国(guó)4月Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月(yuè)ISM非制造(zào)业PMI升至51.9，预期(qī)51.8，前值51.2。分项指(zhǐ)数(shù)方面，新订单指数大幅(fú)上升至(zhì)56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值(zhí)51.3；库存指(zhǐ)数47.2，前值(zhí)52.8。

　　美银行危机愈演愈(yù)烈(liè)

　　西太(tài)平洋银行盘后重挫超(chāo)60％！

　　周三(sān)盘后交易中，PacWest Bancorp（西(xī)太(tài)平洋银(yín)行）股(gǔ)价一度重(zhòng)挫60.61％，此前(qián)有报(bào)道称该银行正在考虑包括自身出售的战略选择。

　　有(yǒu)报道称，PacWest一直(zhí)在评估各种选择，包括分拆或融资。报道(dào)称，由于PacWest没有(yǒu)很多潜在买家对整个(gè)公(gōng)司感兴趣(qù)，因此正(zhèng)式出售尚(shàng)未开始。

　　自今年3月硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西海岸地区银行的股价受(shòu)到的打击尤为严重(zhòng)，部(bù)分原因是人们担心它们的客户基础相似。本周(zhōu)，第一共和银行（First Republic Bank）被监(jiān)管机构接管(guǎn)，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部(bù)位(wèi)于洛杉矶的PacWest的市值约(yuē)为7.5亿美(měi)元，今年(nián)以来(lái)下(xià)跌了72％。周三，PacWest股价在常规交(jiāo)易时(shí)段下跌(diē)近2％，连续(xù)第五个交易日下跌。

　　其他地(dì)区银行在报告发(fā)布后的盘(pán)后交易中下跌，SPDR标(biāo)准普尔地区银(yín)行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至3月31日(rì)，第(dì)一季(jì)度总存款减(jiǎn)少逾50亿美元，至282亿美元。然而(ér)，该公司表示，从3月20日到(dào)季度(dù)末，其存款净收益(yì)为(wèi)11亿美(měi)元(yuán)。PacWest还表(biǎo)示，从3月31日到(dào)4月24日(rì)，存(cún)款又增加(jiā)了7亿美(měi)元(yuán)。

　　银行板块这(zhè)一(yī)大(dà)跌加剧(jù)了该行业自周一以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之(zhī)后，First Republic是(shì)今年(nián)第三(sān)家倒闭的大(dà)型(xíng)地区性银(yín)行。

　　摩根大(dà)通首(shǒu)席执(zhí)行官杰米？戴蒙周一表示，地区银(yín)行危机的初始阶段已经“结束”，华尔街分(fēn)析师对存款外逃(táo)问题已经得到(dào)控(kòng)制(zhì)持谨(jǐn)慎乐观态度。第一共和银行报告称，第一季度存(cún)款(kuǎn)下(xià)降了约40％，这引(yǐn)发了人们对该银(yín)行如(rú)何(hé)能够独(dú)立(lì)生(shēng)存的(de)质疑。

　　不(bù)过，其他多数地(dì)区性银(yín)行的(de)存款(kuǎn)下降幅度较小，PacWest等一些银行的存款在3月底(dǐ)开(kāi)始(shǐ)反弹。

　　不(bù)过(guò)，最(zuì)近的银行倒(dào)闭以及预期的监管改革(gé)，也让(ràng)人们对中型地区(qū)性银行的长期盈利前景产生了(le)疑问。

　　KBW分析师(shī)David Konrad最(zuì)近在给(gěi)客户的报告(gào)中称:"我们(men)认为，资产规(guī)模在5000亿美元至600亿(yì)美元之间的银(yín)行是(shì)当下环(huán)境中最明显的赢(yíng)家(jiā)，而在800亿至(zhì)1200亿美元之间的(de)银一个避孕套可以用几次，一只避孕套能用几次行可能(néng)是一个无地带，因为(wèi)在这个(gè)范围内的银(yín)行可能需要缩(suō)小规模以避免新的监(jiān)管(guǎn)规定，或者更积极地进(jìn)行并购(gòu)以(yǐ)扩大(dà)规模并吸收监(jiān)管成本。"

　　地区(qū)银行面临(lín)的另(lìng)一个问题是美(měi)联(lián)储进一步(bù)收紧(jǐn)的可能性(xìng)。更高的(de)利率将(jiāng)提高银行持有存款的(de)成本，同时也会(huì)降低(dī)其账面上(shàng)长期债券和贷款的市场价(jià)值。

　　对(duì)这些资产市场(chǎng)价值(zhí)的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤兑的导火索(suǒ)之(zhī)一。美(měi)联储将基准利率(lǜ)上调0.25个百分点，但是市场对(duì)未(wèi)来政策走势分歧(qí)依然较大。

　　热门中(zhōng)概(gài)股涨(zhǎng)跌不一

　　热门中概股涨(zhǎng)跌不一，知临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金融涨59.97％，领涨中概(gài)股。此(cǐ)外，老虎(hǔ)证券(quàn)涨(zhǎng)4.76％，再鼎医药涨(zhǎng)4.36％，亿(yì)航智能涨3.66％，BOSS直聘(pìn)涨2.47％，金山云涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团跌(diē)5.24％，携程(chéng)网(wǎng)跌4.66％，新(xīn)濠博(bó)亚娱乐跌(diē)4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源汽车股(gǔ)涨跌互现，蔚(wèi)来汽车涨2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想(xiǎng)汽车跌(diē)0.74％。

　　知(zhī)临集团(tuán)一度(dù)狂飙近300％

　　知临集(jí)团一度狂飙296.43％，盘初一度(dù)触及(jí)熔断。随(suí)后涨幅收窄，收于5.73美(měi)元，涨104.64％。

　　知(zhī)临集团是(shì)一(yī)家中国香港(gǎng)制药(yào)公(gōng)司，目前(qián)处于(yú)临床前(qián)阶段，致力于开发和商(shāng)业化广泛(fàn)的治疗和(hé)诊断技术，以解(jiě)决未满足的医疗(liáo)需求。知临集团(tuán)已获(huò)得其技术(shù)的独家许可。此(cǐ)外，知临集团还(hái)在开发某些专(zhuān)有技术作为候选产品。知临集(jí)团正在寻求神经病学(xué)，传染病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学和其他(tā)疾病领(lǐng)域的治疗和诊断项目(mù)（包括寻求(qiú)使用天然物质(zhì)提(tí)取(qǔ)物或衍生物治疗(liáo)疾病的(de)项目）。知临集团也有专注于手术机器人的项(xiàng)目。此外，知临集团开设了一家(jiā)医疗诊所(suǒ)，AML诊所(suǒ)，2018年6月，其最初的重(zhòng)点是治(zhì)疗由现代久(jiǔ)坐(zuò)不动的生活方式和人口老(lǎo)龄化引(yǐn)起的慢性病。

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