财(cái)联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年(nián)四季度(dù)新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一广西属于南方还是北方(yī)季(jì)度(dù)末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前(qián)十大流(liú)通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依(yī)次(cì)为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大(dà)国有大行(xíng)中(zhōng)，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至(zhì)今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘(qiū)栋荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持(chí)不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾(céng)减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于(yú)今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持(chí)广西属于南方还是北方外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的(de)农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到(dào)了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓宁波(bō)银行(xíng)的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰(fēng)和(hé)A、易(yì)方达(dá)安(ān)心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力(lì)团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际认为(wèi)城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后(hòu)，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国(guó)银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的(de)农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行和(hé)平安(ān)银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易。

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