财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银(yín)行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出(chū)现异动(dòng)，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为(wèi)引人(rén)关(guān)注。

　　据一(yī)季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品(pǐn)在(zài)今(jīn)年(nián)一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)，工商银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管产品(pǐn)占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商银行最(zuì)多的(de)要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银行成(chéng)为该(gāi)产品的(de)第二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5美女脱了个精光露出奶囗和尿囗.19亿元。去(qù)年年(nián)报(bào)显美女脱了个精光露出奶囗和尿囗(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度(dù)减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来(lái)自(zì)丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持(chí)了(le)519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度(dù)分别增(zēng)持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一(yī)年(nián)于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度(dù)连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季(jì)度，该基(jī)金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列；在(zài)去(qù)年四(sì)季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也曾连续多(duō)个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大银(yín)行以(yǐ)极低(dī)利率去抢大额(é)对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度(dù)息差压力(lì)最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息差(chà)压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关(guān)注(zhù)优质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行(xíng)贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不(bù)错(cuò)的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门(mén)股中，估(gū)值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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