财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银(yín)行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披(pī)露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)、建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季度(dù)也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股(gǔ)，持(chí)股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业(yè)、金融业以及批发(fā)和(hé)零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商(shāng)银行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年(nián)均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)后(hòu)，便不(bù)曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一(yī)季度(dù)首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三季(jì)度(dù)连续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金(jīn)便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟(shú)银(yín)行(xíng)十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地(dì)区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业(yè)一(yī)季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是(shì)股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质量(liàng)平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良(liáng)率持平(píng)，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注(zhù)意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大(dà)额(抬起一条腿对正往里怼是什么意思，一条腿抬起来é)对公客(kè)户(hù)的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国(guó)际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是(shì)收(shōu)入增(zēng)速最超(chāo)预期的中国银行，再(zài)次是(shì)结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预(yù)期(qī)的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行也值得(dé)关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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