今年以(yǐ)来(lái)基金代(dài)销机(jī)构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发(fā)布与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构解约的(de)公(gōng)告(gào)。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机(jī)构类型(xíng)看，中小型(xíng)独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得(dé)一提的(de)是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多家(jiā)基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是(shì)双向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景(jǐng)下(xià)，基金公(gōng)司严格(gé)筛选代(dài)销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效(xiào)的主流选择。未(wèi)来，基(jī)金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生(周深是男的还是女的 周深是哪个公司的艺人shēng)态或将持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日，西部(bù)利得(dé)基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领(lǐng)基(jī)金办理该公司(sī)旗下(xià)基金的相关销售业务。值(zhí)得(dé)注意(yì)的(de)是，今(jīn)年以来，还(hái)有方正富(fù)邦(bāng)基金(jīn)、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基(jī)金(jīn)发布(bù)公告，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民(mín)商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。自公告(gào)之日起，上述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金买入的(de)相关(guān)业务(wù)，只保(bǎo)留赎回(huí)业务(wù)，直至所有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终止了与民商(shāng)基(jī)金的基(jī)金销(xiāo)售合(hé)作，上(shàng)银基(jī)金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增与(yǔ)民商基金(jīn)的(de)销售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合(hé)计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了合计17家独立基金(jīn)销售机构的代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止了(le)合计12家(jiā)基金代(dài)销机构的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售(shòu)机构、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销(xiāo)机构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机(jī)构解(jiě)除合作关系，目(mù)前(qián)已(yǐ)累计解约11家，海富通基(jī)金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别(bié)解(jiě)除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前述(shù)被解约的(de)基金销(xiāo)售机(jī)构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量发展背(bèi)景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基(jī)金(jīn)代销机构，也是实现降本增效的(de)一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销量(liàng)一直得(dé)不(bù)到有效增(zēng)长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前(qián)两年(nián)就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基(jī)金销售困(kùn)难也加速了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董(dǒng)事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)代销机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且(qiě)又受到(dào)监(jiān)管的处罚(fá)，就会很果断地(dì)解除(chú)合(hé)作关系。“基金公司与基金代(dài)销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本(běn)与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公(gōng)司选(xuǎn)择(zé)基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)评估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有规模(mó)、机构成立时间(jiān)、综合(hé)能力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募(mù)基金(jīn)销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一(yī)年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相(xiāng)当一部(bù)分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是双(shuāng)向选择(zé)，基金公司希望(wàng)能(néng)有销售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基(jī)金研究人(rén)士称，目前基金(jīn)代销的机(jī)构主要(yào)分为银行、第(dì)三(sān)方(fāng)基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)，以及(jí)券商(shāng)，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道(dào)方(fāng)面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护(hù)城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更(gèng)加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起之秀(xiù)，也是不容(róng)忽(hū)视的力量(liàng)。

　　马太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太(tài)效(xiào)应依然是基金(jīn)销售(shòu)行业所面临的重(zhòng)要(y周深是男的还是女的 周深是哪个公司的艺人ào)趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一季(jì)度，三方(fāng)机构销售(shòu)增长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代(dài)销占比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季(jì)度末，公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模前(qián)100强中(zhōng)，21家独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场(chǎng)公募(mù)基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有限公(gōng)司，其(qí)非(fēi)货币市场(chǎng)公募基金(jīn)保有规模为(wèi)54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分明(míng)显，未上(shàng)榜的独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构保有规(guī)模(mó)则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共有26家基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售(shòu)机(jī)构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化(huà)更趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基金销(xiāo)售(shòu)机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国(guó)证(zhèng)券监督(dū)管理委员(yuán)会(huì)提交(jiāo)了注(zhù)销(xiāo)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基金(jīn)销售机构监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定(dìng)注(zhù)销深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限公司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销售服(fú)务有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的公示。永鑫保险销售也(yě)是目前第一家主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有(yǒu)不少基(jī)金代销机构(gòu)由于经营困难(nán)等原因(yīn)，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比如，去年(nián)12月，上海(hǎi)证监局(jú)发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销(xiāo)上(shàng)海(hǎi)久富财(cái)富(fù)基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路(lù)基金、大(dà)泰金石基金等第三(sān)方代销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态(tài)势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰(jiàn)长

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