财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金(jīn)经理的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季(jì)度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产(chǎn)品。去(qù)年(nián)年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工(gōn吾妻之美我者的美是什么意思，吾妻之美我者的美是什么用法g)商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大重仓股中并(bìng)无(wú)银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体材料(liào)公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东一(yī)季(jì)度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有(yǒu)分别减持(chí)了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第(dì)七、第十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年(nián)三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十大(dà)流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持(chí)了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多(duō)个季度增持(chí)过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国(guó)际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后(hòu)是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入(rù)增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加(jiā)力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行(xíng)不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对(duì)利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还(hái)有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客(kè)户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念(niàn)，团(tuán)队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）吾妻之美我者的美是什么意思，吾妻之美我者的美是什么用法超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银(yín)行也值得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不(bù)错的低估(gū)值黑马股，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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