今(jīn)年以(yǐ)来基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)被基金(jīn)公司解约(yuē)的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金公(gōng)司发布与基(jī)金代销机构(gòu)解约的(de)公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提(tí)的是，近(jìn)年来由于经营(yíng)不善或违规(guī)，已有多家基金销售机构主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销售机(jī)构之(zhī)间的合作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高(gāo)质量发展背景下，基金(jīn)公司(sī)严格筛(shāi)选代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集(jí)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业务。值得(dé)注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦基(jī)金(jīn)、平(píng)安(ān)基金，以及海富通基金停(tíng)止了(le)与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金(jīn)发布公告，经与(yǔ)北京虹点基金销售有限(xiàn)公(gōng)司、上(大龄剩男真的不能嫁吗，男人35岁没结婚基本上完了shàng)海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金(jīn)销售有限公司(sī)协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基金(jīn)销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上述基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不(bù)再办理本公司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留赎回业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户(hù)赎(shú)回全部份额(é)。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上银基金也(yě)终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合作，上(shàng)银基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与(yǔ)民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终(zhōng)止合计7家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了合计17家独(dú)立基(jī)金销售机构的代(dài)销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立基(jī)金销售机(jī)构的(de)合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了(le)合(hé)计12家(jiā)基(jī)金代销机构的合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销机(jī)构中，正融基(jī)金解(jiě)除合作(zuò)关系的基金(jīn)公司(sī)最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除合作(zuò)关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作(zuò)关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家(jiā)合(hé)作(zuò)关系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约(yuē)的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内(nèi)人(rén)士表示，随(suí)着代销机构(gòu)数量增(zēng)多及(jí)监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司(sī)对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在提(tí)高。在高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机构，也(yě)是(shì)实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销售机构的合作，无非是(shì)以下(xià)三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量(liàng)一直得(dé)不到有效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是受(shòu)到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就这样(yàng)终止过(guò)一轮，理由无非(fēi)就(jiù)是这些(xiē)。”但该内部人员也(yě)坦言，今(jīn)年以来(lái)权益市(shì)场低迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加(jiā)速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的(de)淘(táo)汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没(méi)有太大(dà)意义，只是(shì)徒增后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总经理贾志也表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与代(dài)销机构的合作，通常是(shì)基金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地解除(chú)合作关系。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合作是(shì)市场(chǎng)化的，要(yào)考虑维护成本(běn)与合作的潜力(lì)，基(jī)金公司(sī)会依据(jù)自身的(de)发展状况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公募公司渠道负责人(rén)透露(lù)，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完整的基金销售评估办法，比如基(jī)金销售保有规模、机(jī)构(gòu)成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等(děng)都是考核的要(yào)素(sù)，其中，要求其公募基金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合(hé)作(zuò)后，需(xū)要对接(jiē)系(xì)统，每年要(yào)付(fù)出系统维护成(chéng)本，很多(duō)销售公司一年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖(gài)不了(le)成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一部(bù)分达不到(dào)标准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作是双向选择(zé)，基金公司希望能有销售(shòu)能(néng)力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也(yě)会对基(jī)金公(gōng)司的投研能(néng)力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称(chēng)，目前基(jī)金代销的机构主要分(fēn)为银(yín)行(xíng)、第(dì)三方(fāng)基金(jīn)销售机(jī)构，以及(jí)券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方(fāng)销售渠(qú)道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部(bù)为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来(lái)的基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作为(wèi)后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视(shì)的力(lì)量。

　　马太(tài)效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业(yè)所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有量数(shù)据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为(wèi)明显(xiǎn)，互(hù)联网流量(liàng)优势继续发力，银(yín)行、三(sān)方、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为(wèi)突(tū)出。截至今年(nián)一季度末，公募基金销售保有规模(mó)前(qián)100强(qiáng)中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中排(pái)在末位的泛华普益(yì)基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保有规模(mó)为54亿元，首尾差(chà)距十分明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中(zhōng)，目(mù)前(qián)共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与(yǔ)此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金销售机构代(dài)销数(shù)量不足百只。而在(zài)115家(jiā)独立基(jī)金销售机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)在行业大(dà)洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证券(quàn)监督管理委员会提(tí)交了注销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许(xǔ)可(kě)证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投资基金法》《公(gōng)开募集证券投(tóu)资(zī)基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规定(dìng)，中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监(jiān)督管理委(wěi)员会(huì)决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公(gōng)司公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可(kě)证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫(xīn)保险销售也(yě)是目前第(dì)一(yī)家(jiā)主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来，有不(bù)少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞(ruì)富基(jī)金、晟(chéng)视天(tiān)下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择(zé)主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石(shí)基金(jīn)等第(dì)三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认为(wèi)，严监管态(tài)势下(xià)，未来基(jī)金(jīn)代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长

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