财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的(de)重(zhòng)仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基(jī)金周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下(xià)中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有51亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱5家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季(jì)度、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来(lái)的(de)收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末(mò)，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金产品中(zhōng)排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金至(zhì)今已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年(nián)四季(jì)度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个(gè)季度增持过(guò)常熟(shú)银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行最(zuì)多的(de)是易方达(dá)基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还(hái)包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达(dá)优质企业三年(nián)持(chí)有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加(jiā)力(lì)团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符合(hé)预期。其中农行1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有差(chà)别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商行(xíng)在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的(de)农业银(yín)行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构热(rè)门(mén)股中，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商银(yín)行和平安(ān)银行(xíng)可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和(hé)交易(yì)。

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