今年以来(lái)基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)被基金公司(sī)解约(yuē)的(de)情形(xíng)明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基(jī)金代销机构解约的(de)公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合(hé)作(zuò)。而从机(jī)构类型看(kàn)，中小型独(dú)立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销售机(jī)构之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降(jiàng)本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代(dài)销机(jī)构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗(qí)下(xià)基金(jīn)的(de)相关销售业务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点基金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯石财(cái)富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也(yě)发(fā)布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述公(gōng)司(sī)不再办理本(běn)公司(sī)旗(qí)下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申购等基金(jīn)买入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利(lì)得(dé)基金、上银(yín)基金三沙市有多少人口2022，目前三沙市有多少人口 #ff0000; line-height: 24px;'>三沙市有多少人口2022，目前三沙市有多少人口(jīn)也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基(jī)金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也有宝盈(yíng)基金、万家基(jī)金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独(dú)立基(jī)金(jīn)销(三沙市有多少人口2022，目前三沙市有多少人口xiāo)售(shòu)机构(gòu)的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计17家(jiā)独立基(jī)金销售机构的(de)代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金代销(xiāo)机构的合作，这其(qí)中(zhōng)包括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基金解除合(hé)作关系(xì)的(de)基金公(gōng)司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长盛基(jī)金解除合作关系(xì)最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代销(xiāo)机构解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别(bié)解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前(qián)述被解约的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业(yè)内(nèi)人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公(gōng)司对(duì)于(yú)代销机构的选(xuǎn)择标准也在提高。在(zài)高质量发展背景下(xià)，严(yán)格(gé)筛(shāi)选基金代(dài)销机构，也(yě)是实(shí)现降本(běn)增效的(de)一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员表示，基(jī)金公司(sī)终止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以(yǐ)下三(sān)种情况(kuàng)：一是(shì)基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直得不到有效(xiào)增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年就这样终止过(guò)一(yī)轮，理(lǐ)由(yóu)无非就(jiù)是(shì)这些。”但该内(nèi)部(bù)人(rén)员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了对尾部(bù)销售机构的淘(táo)汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义(yì)，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示(shì)，基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的合(hé)作，通常(cháng)是基金代(dài)销机构销售能力(lì)较(jiào)弱，且又受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果断(duàn)地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的，要(yào)考虑(lǜ)维护成本与合作(zuò)的(de)潜(qián)力(lì)，基(jī)金公司会(huì)依据自身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择(zé)的(de)与基(jī)金代销机(jī)构合(hé)作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公(gōng)募公司(sī)渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套(tào)完整的基金(jīn)销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模、机(jī)构成立时间(jiān)、综(zōng)合(hé)能力(lì)，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考核(hé)的要素，其中，要求其公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系(xì)统，每年要付出(chū)系统维护成(chéng)本(běn)，很(hěn)多销售公司一年的保(bǎo)有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责(zé)人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部分(fēn)达不(bù)到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合(hé)作是双向选择(zé)，基金公(gōng)司希望(wàng)能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机构也会对基(jī)金公司的投(tóu)研能(néng)力，管理规(guī)模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究人士(shì)称(chēng)，目前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来(lái)说，各有千(qiān)秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道方面(miàn)基础较(jiào)强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联(lián)网平(píng)台流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和(hé)头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商作为(wèi)后起之秀(xiù)，也是不(bù)容忽视(shì)的(de)力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显示，一季度(dù)，三(sān)方(fāng)机(jī)构销售增长最为明显，互联(lián)网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券(quàn)商代销占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部(bù)机构(gòu)竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一(yī)季度(dù)末，公募基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规模前100强中，21家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距(jù)十分(fēn)明显，未上榜的独立基金销售机(jī)构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机构的代(dài)销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代销不(bù)足白只。其中，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基(jī)金公司合作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基(jī)金销售行业分(fēn)化(huà)更趋明显，不少中(zhōng)小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公(gōng)司向中国证券监督管理委员(yuán)会提(tí)交了注(zhù)销公募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法(fǎ)》《公(gōng)开募(mù)集证券投资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督管理办(bàn)法》等(děng)有关规(guī)定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售服(fú)务有限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示。永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售也是(shì)目前第一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机(jī)构(gòu)由于经(jīng)营困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出(chū)竞争行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下(xià)基金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因(yīn)被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久(jiǔ)富财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财(cái)路(lù)基金、大泰金石基金等第三(sān)方代销机构也被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态(tài)势下，未(wèi)来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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