张镇风现在干嘛呢张镇风现状简介，张镇风现在在干嘛

　　今(jīn)年以(yǐ)来基金代销(xiāo)机构被基金公司解约的情(qíng)形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又(yòu)有多家(jiā)基金公司发布与基(jī)金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于(yú)经(jīng)营(yíng)不(bù)善或违规(guī)，已有多家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间的(de)合作本就(jiù)是双向选择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公(gōng)司严格(gé)筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密(mì)集终止与基(jī)金代销机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该公司旗下基金(jīn)的相(xiāng)关销售业务。值(zhí)得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富通(tōng)基金(jīn)停止了(le)与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经(jīng)与(yǔ)北京虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯石财富基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也(yě)发布公告(gào)称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民(mín)商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构将不(bù)再代(dài)理(lǐ)公司(sī)旗下所有公(gōng)募基金。自公告(gào)之日(rì)起，上述公(gōng)司不再办理本公(gōng)司旗下(xià)基金的(de)开户(hù)、认(rèn)购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务，只保留(liú)赎(shú)回业务，直(zhí)至(zhì)所(suǒ)有客户赎回全(quán)部(bù)份(fèn)额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了(le)与民(mín)商基金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构(gòu)的合作关系，但也有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金新增与(yǔ)民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基(jī)金报(bào)记者统计(jì)，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)计7家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合(hé)计(jì)17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合(hé)计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣(xuān)布终止了(le)合(hé)计12家基金代销机构的合作，这其中包括(kuò)独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销(xiāo)机(jī)构中，正融基金解(jiě)除合作(zuò)关系的基金公司(sī)最(zuì)多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和(hé)基金代销机构解除(chú)合作关系(xì)，目前已累计(jì)解约(yuē)11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述(shù)被解约的基金销售机(jī)构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随(suí)着代销机构数(shù)量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛(shāi)选基金代销(xiāo)机构，也是(shì)实现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机(jī)构的(de)合作，无非(fēi)是以下三种情(qíng)况：一(yī)是(shì)基(jī)金(jīn)销量一(yī)直得不到有(yǒu)效增(zēng)长，对基金公司整体基金(jīn)销售(shòu)贡献不(bù)大；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机构(gòu)主业发(fā)生(shēng)改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年(nián)就这(zhè)样终止过(guò)一轮，理由无(wú)非就(jiù)是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权(quán)益市(shì)场低迷，基金销售困难(nán)也加速(sù)了对尾部销售机构(gòu)的(de)淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售合作(zuò)机构(gòu)，没有太(tài)大意(yì)义，只是(shì)徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经理贾志也(yě)表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的(de)合作，通常是基金代(dài)销(xiāo)机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作是市场化(huà)的(de)，要考虑维(wéi)护(hù)成本与合作的潜力(lì)，基金公司会(huì)依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金销售评估办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间(jiān)、综(zōng)合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等(děng)都(dōu)是(shì)考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对(duì)接系统，每年要付出(chū)系(xì)统维护(hù)成本，很多销售公司一年的(de)保有量(liàng)也没有多少，甚至(zhì)都覆(fù)盖不(bù)了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一(yī)部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基金公(gōng)司希望(wàng)能(néng)有销售能(néng)力(lì)强(qiáng)的(de)机(jī)构(gòu)合作，头部代销机构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前基金代销的(de)机(jī)构主要(yào)分为银行(xíng)、第三方基金销售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固收类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第(dì)三(sān)方销售(shòu)渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网(wǎng)平台流(liú)量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是(shì)以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是在银(yín)行渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金(jīn)销售(shòu)行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最(zuì)新公布(bù)的(de)公募基金(jīn)销售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独(dú)立基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机(jī)构竞争(zhēng)优势(shì)更为突出(chū)。截至今(jīn)年(nián)一(yī)季度末，公(gōng)募基金销售(shòu)保(bǎo)有规模(mó)前100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有(yǒu)限公司，其(qí)非(fēi)货(huò)币市场(chǎng)公募基(jī)金(jīn)保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构保有规模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场(chǎng)473家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基(jī)金销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基(jī)金(jīn)销售行业分(fēn)化(huà)更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行业(yè)大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督(dū)管理委员(yuán)会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金法(fǎ)》《公开募集(jí)证券投(tóu)资基金销售机构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有关(guān)规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管理委员会决定(dìng)注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有限(xiàn)公(gōng)司公募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家主动注(zhù)销基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近(jìn)年来，有不少基(jī)金(jīn)代(dài)销机构由于经营(yíng)困难等原(yuán)因(yīn)，主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由(yóu)于违规(guī)等(děng)原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金(jīn)石(shí)基(jī)金等第三方代销机构也被(bèi)吊销了牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人(rén)士认(rèn)为，严监管态势下，未(wèi)来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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