财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后的首个(gè)交易(yì)日，A股银行板块(kuài)大(d认真地还是认真的写作业，认真的与认真地à)象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数(shù)据而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的(de)主(zhǔ)动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”认真地还是认真的写作业，认真的与认真地的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年(nián)年(nián)报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华(huá)执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至(zhì)今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基(jī)金认真地还是认真的写作业，认真的与认真地公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在(zài)一(yī)季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持(chí)了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季(jì)度末仍持(chí)有常(cháng)熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银(yín)行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名(míng)第(dì)一(yī)、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季(jì)度(dù)的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入(rù)增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有(yǒu)年初一(yī)些(xiē)大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首选利(lì)润(rùn)增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得(dé)关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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