今年以来基(jī)金代销机构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司(sī)发(fā)布与基金代销机构解约的公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)终止合作。而(ér)从(cóng)机(jī)构类型看，中小型(xíng)独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值(zhí)得(dé)一提的(de)是，近年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违规，已有多家基金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下基金的相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方(fāng)正富邦基(jī)金(jīn)、平安基金(jīn)，以及海富通基金停(tíng)止了(le)与浦领(lǐng)基金的基金销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告，经与北(běi)京虹(hóng)点基金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基金(jīn)销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有(yǒu)限公司(sī)、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基(jī)金销售机(jī)构将不再(zài)代(dài)理公司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司(sī)不再办理本公司旗下基(jī)金的开户、认(rèn)购、申购等(děng)基金买入的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务(wù)，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回(huí)全部份(fèn)额(é)。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上银(yín)基金也终止了(le)与民商基金的基金销售合作(zuò)，上银基金则(zé)于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民(mín)商(shāng)基金的(de)销售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报记(jì)者(zhě)统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司(sī)终止合计7家独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独(dú)立基金销售机构(gòu)的(de)代销合作，其中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家(jiā)基(jī)金公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这(zhè)其中包(bāo)括(kuò)独(dú)立基金销售机(jī)构、银(yín)行和保险。

　　目前这些(xiē)代销(xiāo)机(jī)构中(zhōng)，正融基金解除合作(zuò)关系的基(jī)金(jīn)公司最(zuì)多，年内(nèi)已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解(jiě)除合作关系最为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构(gòu)解除(chú)合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富(fù)通基金(jīn)今年2月和(hé)3月(yuè)分别(bié)解除5家合作关系(xì)，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述(shù)被解约的基(jī)金销售机(jī)构多为中小型机(jī)构。

　　业内人(rén)士(shì)表示，随(suí)着代销机构数量增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金公司对于代(dài)销机构的选(xuǎn)择标准也(yě)在提(tí)高。在(zài)高质量发展背景下，严格(gé)筛选基金(jīn)代销(xiāo)机构，也(yě)是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)与销售机构的合作(zuò)，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基(jī)金公司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就(jiù)这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权(quán)益市(shì)场低迷，基金销售(shòu)困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作(zuò)机构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构(gòu)的合作，通常是基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构销售能力较弱(ruò)，且又受到(dào)监管的处罚，就(jiù)会(huì)很果断地解除合作(zuò)关系。“基(jī)金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)市(shì)场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护成(chéng)本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的发展状况有选择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人(rén)透露(lù)，其所在公司选(xuǎn)择基(jī)金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪些公(gōng)司(sī)合作等都是考(kǎo)核的要素(sù)，其中，要(yào)求其公募基(jī)金销售保有河北保定技校排名，保定技校前十名(yǒu)规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作(zuò)后，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付(fù)出(chū)系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司(sī)一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是前100名(míng)，也(yě)有(yǒu)相当一(yī)部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合(hé)作是双向选择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部代(dài)销机(jī)构(gòu)也会对基(jī)金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)，以及券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千(qiān)河北保定技校排名，保定技校前十名秋，比(bǐ)如(rú)，银行(xíng)在(zài)渠(qú)道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的(de)服务，第三(sān)方(fāng)销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互联(lián)网平台流(liú)量形成显著护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手，对(duì)权益类产品服务能(néng)力(lì)较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未(wèi)来的基(jī)金销售市场，主要还(hái)是在银行渠(qú)道和头部互联(lián)网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销售行(xíng)业所面临的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国(guó)基金(jīn)业(yè)协会最新公(gōng)布(bù)的(de)公募基金销(xiāo)售(shòu)保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构(gòu)销售(shòu)增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联网流量优(yōu)势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三(sān)方(fāng)独(dú)立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞(jìng)争优势更为突(tū)出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前(qián)100强中，21家独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基(jī)金、天天基金(jīn)、腾(téng)安(ān)基金合计保(bǎo)有约(yuē)2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金(jīn)销售(shòu)有限公司(sī)，其(qí)非货币(bì)市场(chǎng)公募基金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十分(fēn)明显，未上(shàng)榜的独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场(chǎng)473家基金(jīn)代(dài)销机构中，目(mù)前共(gòng)有(yǒu)26家基金(jīn)销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机(jī)构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足白只。其(qí)中，还有6家目前(qián)只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些年来基金销售行业分(fēn)化更(gèng)趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在(zài)行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督管理委(wěi)员会提(tí)交(jiāo)了注销公募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许可证的申请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证券投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管理(lǐ)委员会(huì)决(jué)定注销深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第(dì)一(yī)家主(zhǔ)动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有(yǒu)不(bù)少基金代销机构由于经营(yíng)困(kùn)难等原因(yīn)，主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金(jīn)、科地(dì)瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都(dōu)选择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上(shàng)海久富(fù)财富(fù)基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石基金等第三方代(dài)销机构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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