财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一(yī)季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季(jì)报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也重仓了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品(pǐn)均有(yǒu)减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以(个子矮可以抱着做，矮个子抱起来做yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58个子矮可以抱着做，矮个子抱起来做家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别为在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕建信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银(yín)行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新(xīn)能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓了(le)邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波(bō)银(yín)行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多的(de)是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入增速(sù)达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公(gōng)司(sī)的会计规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需(xū)要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还(hái)有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息(xī)差压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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