财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕(mù)，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓(cāng)已经悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基金经理的(de)重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大(dà)行(xíng)以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王(wáng)”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十(shí)大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及券商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季度，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季(jì)度，工商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚(shàng)未(wèi)持(chí)有工商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大(dà)流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农银(yín)行(xíng)第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌曲中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三(sān)季(jì)度(dù)连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年(nián)持(chí)有退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家苏南地(d那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌曲ì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行也得到(dào)了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优(yōu)质企业(yè)三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的(de)收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其(qí)次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差(chà)别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力(lì)主(zhǔ)要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增(zēng)速和收入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议(那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌曲yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行博弈(yì)和交易。

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