财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳(láo)动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的(de)催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的机构(gòu)为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度(dù)也重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng寿眉是最差的白茶吗，寿眉是什么档次的茶)仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排(pái)名(míng)第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末(mò)仍(réng)持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银(yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商银行(xíng)最多(duō)的是(shì)易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华(huá)在管的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的(de)收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际(jì)认为城商(寿眉是最差的白茶吗，寿眉是什么档次的茶shāng)行业绩最好，其次是(shì)农商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增长。收(shōu)入压(yā)力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极(jí)低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款(寿眉是最差的白茶吗，寿眉是什么档次的茶kuǎn)，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关注优质的(de)城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的(de)子版块，建议(yì)持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业(yè)银(yín)行也值得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安(ān)银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博(bó)弈和交易。

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