财(cái)联社(shè)5月5日(rì)讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行(xíng)一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数(shù)量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也(yě)在一季度(dù)被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河(hé)金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及农药(yào)化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、1我国最穷的5个城市，哪一个省最穷0.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公(gōng)司(sī)这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了(le)建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度(dù)末，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于(yú)今年一季度(dù)我国最穷的5个城市，哪一个省最穷首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在(zài)一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季(jì)度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清华(huá)在管的易(yì)方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降(jiàng)的(de)，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收(shōu)入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收(shōu)入(rù)增速负增长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些(xiē)大(dà)银行(xíng)以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和(hé)收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现(x我国最穷的5个城市，哪一个省最穷iàn)最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议(yì)关注一(yī)季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估(gū)值可能修(xiū)复(fù)的招商银(yín)行(xíng)和平(píng)安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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