财联(lián)社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的(de)催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行(xíng)，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、特殊韵母是什么意思，1个特殊韵母是什么中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年(nián)以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工企业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持(chí)仓(cāng)占(zhàn)净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司(sī)这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏(sū)南地(dì)区(qū)的(de)农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成(特殊韵母是什么意思，1个特殊韵母是什么chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方(fāng)达(dá)优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加(jiā)力(lì)团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季(jì)度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份(fèn)行(xíng)。国(guó)有大行利润(rùn)增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的(de)会(huì)计规则有差别(bié)，需(xū)要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入(rù)压(yā)力主(zhǔ)要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率(lǜ)很低，还(hái)有(yǒu)年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行以极(jí)低(dī)利(lì)率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷(dài)款，所以一季(jì)度息(xī)差压(yā)力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季(jì)报(bào)不错的(de)低(dī)估值黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的(de)招商(shāng)银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和(hé)交(jiāo)易(yì)。

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