财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大(dà)行以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的机(jī)构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也(yě)凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外(wài)，还(hái)有张清华(huá)旗(qí)下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银(yín)行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及(jí)中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及(jí)农(nóng)药(yào青金石的五行属性，青金石的五行属性是什么)化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品(pǐn)的(de)第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度(dù)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度(dù)首(shǒu)度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度(dù)末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)更是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季(jì)度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一(青金石的五行属性，青金石的五行属性是什么yī)季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大(dà)致(zhì)符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的(de)会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入(rù)增速负(fù)增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一(yī)季度(dù)息(xī)差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收(shōu)入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队首(shǒu)选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行，其次是收(shōu)青金石的五行属性，青金石的五行属性是什么入增速最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再(zài)次是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报不错(cuò)的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银(yín)行(xíng)和(hé)平(píng)安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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