财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)重(zhòng)仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，58家公(gōng)募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言(yán)，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数(shù)据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今(jīn)年(nián)以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第(dì)八十(shí)大重仓(cāng)股。过去(qù)的(de)一季度，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业以及批(pī)发和零(líng)售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品(pǐn)的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材(cái)料(liào)公司(sī)以(yǐ)及(jí)南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基春有约,花不误,年年岁岁不相负，年年岁岁花相似的全诗句(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别(bié)减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波(bō)银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的(d春有约,花不误,年年岁岁不相负，年年岁岁花相似的全诗句e)低点，一季度(dù)的(de)收入增速有(yǒu)明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要(yào)注意(yì)的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要(yào)是(shì)由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大(dà)额(é)对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一(yī)季度(dù)息(xī)差压力最大。三四月(yuè)份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关(guān)注优质的(de)城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复(fù)的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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