今年(nián)以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构解(jiě)约(yuē)的(de)公(gōng)告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经营(yíng)不善或违(wéi)规(guī)，已有多家基金(jīn)销售机构(gòu)主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金(jīn)公(gōng)司(sī)严格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值得(dé)注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司、上海凯石财富基(jī)金销售有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)将不再代理(lǐ)销售公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再代理公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基(jī)金。自(zì)公告(gào)之日起，上(shàng)述(shù)公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基金买入(rù)的相关业务，只保(bǎo)留赎(shú)回业务，直至所有(yǒu)客户赎回(huí)全部份额。而在(zài)今年4月，西部(bù)利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了与民商基(jī)金的(de)基金销售(shòu)合作，上银基金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的(de)代(dài)销(xiāo)合作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基金销售机构(gòu)的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机(jī)构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合(hé)作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司(sī)中，长盛(shèng)基金解除合(hé)作关系最(zuì)为频繁(fán)，3月以来几乎每月都会(huì)和基金(jīn)代销机(jī)构解除合作关系(xì)，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合(hé)作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着(zhe)代销机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也在提(tí)高。在高(gāo)质量发展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机构，也是(shì)实现降本(b晓丹小仙女身高 晓丹是什么世界冠军ěn)增效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人(rén)员表(biǎo)示，基金公司终止与销(xiāo)售(shòu)机构的合作，无非是(shì)以下三(sān)种情况：一(yī)是基金(jīn)销量一(yī)直(zhí)得不到有效增长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样(yàng)终(zhōng)止过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经(jīng)理(lǐ)贾志也(yě)表示(shì)，基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)代销机(jī)构的合作(zuò)，通常(cháng)是基金代销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选(xuǎn)择的与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司(sī)渠道负(晓丹小仙女身高 晓丹是什么世界冠军fù)责人(rén)透露，其所在公(gōng)司选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基金销售评估办法，比(bǐ)如基金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模排(pái)名排(pái)名(míng)前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出(chū)系统维(wéi)护成本，很(hěn)多销(xiāo)售公(gōng)司一年(nián)的保(bǎo)有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的(de)合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择，基金公司希望(wàng)能有销售(shòu)能力强(qiáng)的(de)机构合(hé)作(zuò)，头(tóu)部代销机构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公司的(de)投研能(néng)力，管理规模，也(yě)有一(yī)定的要求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研究人士称，目(mù)前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠(qú)道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平(píng)台(tái)流量形(xíng)成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实(shí)，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未(wèi)来的基(jī)金销售市场(chǎng)，主要(yào)还(hái)是在(zài)银行渠道和头部(bù)互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰或(huò)将持续

　　近年来，马(mǎ)太(tài)效(xiào)应依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优(yōu)势更为(wèi)突出(chū)。截至今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基金、腾(téng)安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未(wèi)上榜的独立(lì)基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代(dài)销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家(jiā)基金公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证的(de)申请，根(gēn)据(jù)《行政许可(kě)法》《证券投(tóu)资(zī)基金法》《公(gōng)开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券(quàn)监督管理委员会决定(dìng)注销深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基(jī)金销售(shòu)有限公司公募(mù)证券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金销售(shòu)业务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是目前(qián)第一家主动注销基金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来，有不少基金(jīn)代销机构由于经营困难等(děng)原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违(wéi)规(guī)等原因(yīn)被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富(fù)基(jī)金销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业(yè)内人士(shì)认(rèn)为，严监管(guǎn)态(tài)势(shì)下(xià)，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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