财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情(qíng)的(de)催化(huà)下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有上市(shì)大行以(yǐ)及招(zhāo)商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的(de)持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在(zài)今(jīn)年一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农(nóng)商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了(le)苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的5云南属于南方还是北方，云南属于南方还是北方人8家机构(gòu)中(zhōng)，有55家(jiā)公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年(nián)年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动(dòng)管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基(jī)金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地(dì)产产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净(jìng)值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建(jiàn)设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下(xià)3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金(jīn)的(de)身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农(nóng)商(shāng)行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速(sù)是(shì)逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)云南属于南方还是北方，云南属于南方还是北方人，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行(xíng)利(lì)润增(zēng)速(sù)大致符(fú)合预(yù)期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增(zēng)幅(fú)最大。需(xū)要(yào)注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差压(yā)力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息(xī)差压力(lì)后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银(yín)行中利润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超(chāo)预(yù)期(qī)的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议关(guān)注(zhù)一季(jì)报不(bù)错的(de)低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股(gǔ)中，估值可(kě)能修复的(de)招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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