今年以(yǐ)来基金代销机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金(jīn)公司发布与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构解约的(de)公告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行(xíng)和(hé)保险。

　　值(zhí)得(dé)一提的是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善或违(wéi)规(guī)，已有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金销售机构(gòu)主动或(huò)被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的合(hé)作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发展背景下，基(jī)金公司严格筛选代(dài)销(xiāo)机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基金发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领基金(jīn)办理该(gāi)公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意(yì)的(de)是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以及(jí)海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的(de)基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告(gào)称，与方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民(mín)商基金销售(shòu)（上海）有限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司旗下(xià)所(suǒ)有(yǒu)公募基金(jīn)。自公告之日起，上述(shù)公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的(de)相(xiāng)关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客(kè)户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基(jī)金的基金(jīn)销售(shòu)合作，上(shàng)银基金则于(yú)2月终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)该机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增与民商基金的(de)销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构(gòu)终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的(de)合(hé)作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了(le)合计6家独立(lì)基金销售机构的(de)合作；5月以来，则(zé)已有(yǒu)9家基金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了(le)合计(jì)12家基金(jīn)代销(xiāo)机构的(de)合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作关系(xì)的基(jī)金公司最(zuì)多，年内(nèi)已有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解(jiě)除(chú)合(hé)作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和基金(jīn)代(dài)销机构解除合作关(guān)系(xì)，目前(qián)已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本(běn)增效

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，前述被解(jiě)约(yuē)的基(jī)金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表(biǎo)示，随(suí)着代销机(jī)构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近几年(nián)公募(mù)基金公(gōng)司对于(yú)代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下，严格(gé)筛(shāi)选基金(jīn)代销机(jī)构，也是实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的(de)合作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金销量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体基金销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就这样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无(wú)非就是这(zhè)些(xiē)。”但该内部(bù)人员也(yě)坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权(quán)益(yì)市场低(dī)迷(mí)，基金销售困难(nán)也加速(sù)了对尾部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机(jī)构，没有太大意(yì)义，只是徒增(zēng)后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与代销机构的(de)合(hé)作，通常是(shì)基金代销机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且(qiě)又(yòu)受到监管的(de)处罚，就(jiù)会很(hěn)果(guǒ)断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公(gōng)司(sī)与基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的(de)合作是市场(chǎng)化的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与合作的潜力(lì)，基金(jīn)公(gōng)司会依据自(zì)身(shēn)的发展状况(kuàng)有选择(zé)的与基金代(dài)销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司(sī)渠道负责人透(tòu)露，其所在(zài)公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的(de)基金销售评(píng)估办法(fǎ)，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司(sī)合作等(děng)都是考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需(xū)要对(duì)接(jiē)系统，每年要付(fù)出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一年(nián)的保有(yǒu)量(liàng)也(yě)没有多少，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是(shì)前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基金公司与基金代(dài)销机构的合(hé)作是(shì)双向选择(zé)，基金公司(sī)希望(wàng)能有(yǒu)销售(shòu)能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也会对基金公(gōng)司的投(tóu)研能力，管理规(guī)模，也(yě)有一(yī)定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究(jiū)人士称(chēng)，目(mù)前基(jī)金代销(xiāo)的机构主(zhǔ)要分(fēn)为(wèi)银行、第三方(fāng)基(jī)金销售机(jī)构，以及(jí)券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道(dào)方面基础较(jiào)强，更擅(shàn)长固(gù)收(shōu)类产(chǎn)品(pǐn)的服务，第三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠道较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量(liàng)形成(chéng)显著护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领(lǐng)先(xiān)地位将(jiāng)更加夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线下营业(yè)部(bù)为抓手，对权益类(lèi)产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之秀，也是不容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)或将持续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长(zhǎng)最为(wèi)明显，互联(lián)网流量优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至(zhì)今年(nián)一季度(dù)末，公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中，21家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金(jīn)、腾安(ān)基(jī)金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)规模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目(mù)前(qián)共有26家(jiā)基金销(xiāo)售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数量不足百只高中毕业时一般都多大年龄啊 高中毕业属于什么学历(zhǐ)。而(ér)在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售(shòu)机构在(zài)行业大(dà)洗(xǐ)牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年(nián)4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司向中(zhōng)国(guó)证券监督(dū)管理委员会提交了注销公募证券投资基金(jīn)销售业务许(xǔ)可(kě)证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监督管理办(bàn)法》等有关规(guī)定，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售(shòu)有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证。

　　同样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公募证券投资基金销售业(yè)务(wù)许可证的(de)公示。永鑫(xīn)保险销售也是目前(qián)第一家主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科地高中毕业时一般都多大年龄啊 高中毕业属于什么学历瑞富基(jī)金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于(yú)违规等原因被吊销牌照，比如(rú)，去年12月(yuè)，上海证(zhèng)监局(jú)发布消(xiāo)息，宣(xuān)布注(zhù)销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富基(jī)金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管态(tài)势(shì)下，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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