财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳(láo)动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银(yín)行一季报披(pī)露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)3家(jiā)国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的(de)丘(qiū)栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也(yě)在(zài)一季(jì)度(dù)被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资(zī)管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行业依次为(wèi)制(zhì)造业、金(jīn)融(róng)业(yè)以及(jí)批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期(qī)的公司(sī)这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能(néng)源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导(dǎo)体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数(shù)量(liàng)，在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏(sū)农(nóng)银行颗粒状藕粉是假的吗，十块钱一罐的藕粉能吃吗第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地区(qū)的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合(hé)预期。其(qí)中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行(xíng)均(jūn)为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其(qí)中(zhōng)工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一季颗粒状藕粉是假的吗，十块钱一罐的藕粉能吃吗(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差(chà)别(bié)，需(xū)要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极(jí)低利率去抢大(dà)额对公客(kè)户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利(lì)率消失后，该团(tuán)队(duì)认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行(xíng)业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认(rèn)为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增速最超预(yù)期(qī)的中国银(yín)行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银(yín)行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙(zhè)商银行(xíng)；机(jī)构(gòu)热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商银(yín)行和(hé)平(píng)安银行可(kě)以在业(yè)绩真空期(qī)进行博弈(yì)和(hé)交易(yì)。

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