今年以来基(jī)金代销机构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布(bù)与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值(zhí)得(dé)一提的是(shì)，近年来(lái)由(yóu)于经营不(bù)善或(huò)违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，基金公(gōng)司与基金销售(shòu)机构之间的合作(zuò)本就是双(shuāng)向选择(zé)，在(zài)高质量发展背(bèi)景下，基(jī)金公司严(yán)格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降(jiàng)本增效的(de)主马云移民到哪国籍流(liú)选(xuǎn)择。未(wèi)来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该公(gōng)司旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得注意(yì)的是，今年(nián)以来，还有方(fāng)正富邦基(jī)金、平(píng)安基金，以及海富通基金停(tíng)止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经(jīng)与(yǔ)北京虹点(diǎn)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗(qí)下所有公募(mù)基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基金(jīn)销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户、认购、申购等(děng)基金买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留(liú)赎(shú)回业(yè)务(wù)，直(zhí)至所有(yǒu)客户赎回全部份(fèn)额。而(ér)在今年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构(gòu)的(de)合(hé)作关系(xì)，但也(yě)有宝盈基(jī)金、万家基(jī)金新(xīn)增(zēng)与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与(yǔ)28家(jiā)基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了(le)合计17家(jiā)独立基(jī)金销售机构的代销合作，其(qí)中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司(sī)；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终止了合计(jì)6家独立基金销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家基(jī)金公司宣布终止了(le)合计12家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的(de)合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金解除合作关系的基金(jīn)公司最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而基金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作(zuò)关(guān)系最(zuì)为(wèi)频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎每月都(dōu)会(huì)和基金(jīn)代销机构解除合作关(guān)系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基(jī)金今年2月和3月(yuè)分别解除5家合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司对(duì)于代销机(jī)构的选择标准(zhǔn)也(yě)在提高。在高(gāo)质(zhì)量(liàng)发(fā)展背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增效(xiào)的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基金公司终止与销售(shòu)机构的(de)合作，无非是(shì)以下(xià)三种情况：一是基金销量一直得不到有效增长，对(duì)基金公(gōng)司整体基金销售贡(gòng)献不大；二(èr)是(shì)受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终(zhōng)止过一(yī)轮，理由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言(yán)，今年(nián)以来权益市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销售机(jī)构的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合作机构，没(méi)有太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志(zhì)也(yě)表(biǎo)示，基金公司终止与代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作，通常(cháng)是(shì)基金(jīn)代销机构销售(shòu)能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管的(de)处罚，就会很果断(duàn)地解除(chú)合作关系。“基金公司与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是(shì)市(shì)场(chǎng)化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发展状况(kuàng)有选择的与基金代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责人透马云移民到哪国籍露，其所在公司(sī)选(xuǎn)择(zé)基金销售公(gōng)司(sī)，有一(yī)套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机构合作(zuò)后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维(wéi)护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基(jī)金(jīn)公司与基金代(dài)销机(jī)构的合作是双(shuāng)向选择，基(jī)金(jīn)公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部(bù)代销(xiāo)机(jī)构也会对基金公(gōng)司的投研能力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一定(dìng)的要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究人(rén)士称，目前基金代(dài)销的机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银(yín)行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固(gù)收(shōu)类(lèi)产品的(de)服务(wù)，第三方销售(shòu)渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联(lián)网(wǎng)平(píng)台(tái)流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部为(wèi)抓手(shǒu)，对权益类产品服(fú)务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是(shì)在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作(zuò)为后起之(zhī)秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太(tài)效(xiào)应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年(nián)来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销(xiāo)售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金保有规模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金(jīn)代销机构中，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售机构的代销基(jī)金数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时(shí)，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足百(bǎi)只。而在115家(jiā)独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不(bù)足白只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销(xiāo)售行(xíng)业分化更(gèng)趋(qū)明显，不(bù)少中小型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)向(xiàng)中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定(dìng)，中(zhōng)国证券监督管理委(wěi)员会决定(dìng)注销深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险(xiǎn)代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机(jī)构由于经营困难等原因(yīn)，主动注销基金销售牌(pái)照，退出(chū)竞争行(xíng)业。比如(rú)河南(nán)安存基金、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下(xià)基金、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等(děng)多(duō)家机构(gòu)都选(xuǎn)择(zé)主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被吊销牌(pái)照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局发(fā)布(bù)消息(xī)，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第三方(fāng)代(dài)销机(jī)构(gòu)也被吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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