财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地(dì)区农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋荣，一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农银(yín)行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓(水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括20字，水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括100字cāng)该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品前三(sān)大(dà)重仓行业依次为制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商(shāng)银(yín)行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年(nián)以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期(qī)的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备(bèi)及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在(zài)管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电(diàn)等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大(dà)流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季(jì)度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居(jū)该公(gōng)司(sī)第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一(yī)、第(dì)三；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安(ān)信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的是(shì)易方达(dá)基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的(de)易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回(huí)报(bào)A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季(jì)度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度(dù)的(de)收(shōu)入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行(xíng)业(yè)绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大(dà)致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意(yì)口径差(chà)异(yì)对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压(yā)力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷(dài)款利率(lǜ)很(hěn)水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括20字，水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括100字低(dī)，还(hái)有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极(jí)低(dī)利(lì)率去抢大额对(duì)公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优(yōu)质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其(qí)次(cì)是收(shōu)入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不(bù)错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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