预期收益率计(jì)算公(gōng)式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预(yù)期收(shōu)益率计算公式(shì)以(yǐ)及股票(piào)预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，投资组合的预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)，证券组(zǔ)合预期收(shōu)益率计算公式(shì)，债券(quàn)预(yù)期收(shōu)益率计算公(gōng)式，投资预期(qī)收益率计算公式等问题，小编(biān)将为(wèi)你整(zhěng)理以下(xià)的知识答(dá)案：

预期(qī)收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期望收益(yì)率的(de)。

　　是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条(tiáo)件(jiàn)下，预(yù)测的某资产未来可实现(xiàn)的收益率。对(duì)于无风险收益率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也(yě)是大多数公司采用的是资本(běn)资产定价模(mó)型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然(rán)将他们的(de)资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。

期望(wàng)收益率的计(jì)算(suàn)公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至今大(dà)多(duō)数公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资(zī)对降低公司的特(tè)有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然(rán)将他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的套利(lì)定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是投资者会(huì)利(lì)用套利的机会获利，既如果两个投资(zī)组合面临同样的风险但提供(gōng)不同的(de)预期收益率，投资者(zhě)会选(xuǎn)择拥有较(jiào)高(gāo)预期收益率的投资(zī)组合，并(bìng)不会调整收益至均衡(h嘉峪关诗句最出名的句子，嘉峪关诗句名句赞美éng)。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结(jié)合套利定价模(mó)型(xíng)来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市(shì)场投资组合的协方(fāng)差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组合的方差(chà)，因此市场投资组合的β值永远等于(yú)1，风(fēng)险大于(yú)平均资(zī)产(chǎn)的投资(zī)β值(zhí)大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的(de)是，在投资组合中(zhōng)，可(kě)能会有(yǒu)个别(bié)资产的收益率(lǜ)小于0，这说明，这项资产的(de)投资回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般(bān)来讲，要(yào)避(bì)免这样的投资项目，除非你已经很好到做到(dào)分散化。

　　首先(xiān)确(què)定一个(gè)可接(jiē)受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个投(tóu)资者(zhě)将其资产从(cóng)无(wú)风险投资转移(yí)到(dào)一个平(píng)均的风(fēng)险(xiǎn)投资时所需(xū)要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的预期收(shōu)益率减去无(wú)风险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义，否(fǒu)则说(shuō)明(mí嘉峪关诗句最出名的句子，嘉峪关诗句名句赞美ng)你的投资组合(hé)选(xuǎn)择是有问题(tí)的(de)。

　　风(fēng)险越高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢酬(chóu)就应该越大(dà)。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府长期债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场作为(wèi)参(cān)考依据。

　　就目前我国的情况，从股票(piào)市场尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民生产总值的增长率来估(gū)计风险溢酬未(wèi)尝不是一个(gè)好的选择(zé)。

预期收益(yì)率和无风(fēng)险收益率有什么(me)区别

　　预期收益(yì)率(lǜ)也(yě)称为 期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资(zī)产未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债券(quàn)的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是至今大多数公(gōng)司采用的(de)是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年(nián)化预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预(yù)期(qī)收益率是指投资期限(xiàn)为一年所(suǒ)获的(de)预期预期(qī)收益率，也是(shì)将当前预(yù)期收益(yì)率换算成年预期收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式为(wèi)：年(nián)化预期收(shōu)益率=（投资内预期收益/本(běn)金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用1万元购(gòu)买(mǎi)了一(yī)个(gè)投资期(qī)限为30的理财产品，该(gāi)产品的预期(qī)年化预期收益(yì)率为(wèi)4.5%，那么(me)你(nǐ)可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期(qī)限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收(shōu)益(yì)的计(jì)算方式会更(gèng)简单(dān)：预(yù)期(qī)年化预期收益=本金×预期年(nián)化预(yù)期收益(yì)率，即(jí)450元。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收益率(lǜ)是(shì)什(shén)么意思

　　在实际投(tóu)资过程(chéng)中，七日年化(huà)预期收(shōu)益率也是经常遇到的一个概念，七日(rì)年化预(yù)期收益(yì)率是指将7日的平均预期(qī)收益(yì)水平换算成年化率后得出的预期收益率，常用(yòng)于货币基(jī)金。

　　七日年(nián)化预期(qī)收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表未(wèi)来的年化预期收益(yì)率，但可用(yòng)于参考该(gāi)理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一般(bān)情况下，预期(qī)年化预期收益率越高(gāo)的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期(qī)预期收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关(guān)于预期年化预期收益率是怎么算出来的的内容，希(xī)望对大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投(tóu)资需谨慎。

　　预期收益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格(gé)+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。关于预期收益率计算公(gōng)式以及股票预期收益(yì)率计算公式，投资组合的(de)预期(qī)收益率计算公式，证券组合预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式(shì)，债(zhài)券预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率计算公式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你整(zhěng)理(lǐ)以下的知(zhī)识答案：

预期收益(yì)率是什么(me)

　　预期收益率也称为期(qī)望收(shōu)益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的(de)收益(yì)率。对(duì)于无风险收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是大多(duō)数公(gōng)司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管分散投资(zī)对降低公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期(qī)末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式(shì)

　　期望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用的(de)是资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风险有好处(chù)，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是(shì)投资者会利用(yòng)套利的(de)机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合(hé)面临(lín)同样的(de)风险但提供不同的预(yù)期(qī)收益率，投资者(zhě)会选(xuǎn)择拥有较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不(bù)会(huì)调整(zhěng)收益至均(jūn)衡。

　　我(wǒ)们主要以资本资产定价模型为基础，结(jié)合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念(niàn)是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资(zī)的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值(zhí)=资(zī)产i与市(shì)场投资组合(hé)的协方差(chà)/市场投资组(zǔ)合(hé)的方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协(xié)方差就是(shì)市(shì)场投资组合的(de)方差，因此市场投资组合(hé)的(de)β值永远等于1，风险大于(yú)平(píng)均资(zī)产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无(wú)风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要说(shuō)明的是(shì)，在投资组合中，可能(néng)会有个别(bié)资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投(tóu)资(zī)回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样(yàng)的(de)投资项目，除(chú)非你已经很(hěn)好到做到分(fēn)散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的(de)收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一(yī)个投资(zī)者(zhě)将其资产从(cóng)无风险投(tóu)资转移到一个平(píng)均(jūn)的风(fēng)险投资时(shí)所需要的额(é)外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)减(jiǎn)去无风险投资的收益率(lǜ)的(de)差额。

　　这个数字(zì)一般情况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义，否则说(shuō)明你的(de)投资组合(hé)选择是(shì)有问题的(de)。

　　风(fēng)险越高，所期望的风(fēng)险溢酬就应该(gāi)越(yuè)大。

　　对(duì)于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是(shì)以政府长期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善(shàn)的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前(qián)我(wǒ)国的情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合(hé)适(shì)的结论，结(jié)合国民生产总值的增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一个(gè)好的选(xuǎn)择。

预期收益率和(hé)无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益率有什么(me)区别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确(què)定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产(chǎn)定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市(shì)场(chǎng)风险 和(hé)收益模(mó)型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投(tóu)资(zī)者仍(réng)然将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率也称为(wèi)期望(wàng)收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预(yù)期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资(zī)组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预期收益率是怎么(me)算出来的 逾期年化预期收益率是指(zhǐ)投资期限(xiàn)为(wèi)一年所获的预期预期收益率，也是(shì)将当前(qián)预期收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化预(yù)期(qī)收益(yì)率=（投资内预(yù)期收益(yì)/本金(jīn)）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投(tóu)资金额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个投(tóu)资(zī)期限为(wèi)30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该产品的预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计(jì)算方式会更简单：预期年化预(yù)期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收(shōu)益率是什么(me)意思

　　在实(shí)际(jì)投资(zī)过程(chéng)中(zhōng)，七日(rì)年(nián)化预(yù)期收益率也是(shì)经常(cháng)遇到的一个概(gài)念，七日年化预(yù)期收益率是指将7日的平均预期收(shōu)益水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都(dōu)是(shì)浮动的，不代表(biǎo)未来(lái)的年化预期收益率(lǜ)，但可(kě)用于参考该理财产品的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的产(chǎn)品，预期预(yù)期(qī)收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年化预期收益率(lǜ)是(shì)怎么算(suàn)出来的的内(nèi)容(róng)，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

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