财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3不朽的意思家国有(yǒu)上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A也(y不朽的意思ě)凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农(nóng)商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显示(shì)，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多(duō)个(gè)季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度(dù)末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十(shí)大重仓股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银(yín)行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别(bié)减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四(sì)季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季(jì)度(dù)首度(dù)减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达优质企(qǐ)业三(sān)年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然(rán)后是(shì)大行，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(不朽的意思bù)错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行(xíng)资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较(jiào)大(dà)，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则有差别(bié)，需(xū)要注意口径差(chà)异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年(nián)初一(yī)些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速(sù)最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次(cì)是收入(rù)增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易。

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