财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易(yì)日(rì)，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报(bào)披露(lù)拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的(de)机构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年四季(jì)度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ叮当镯一般是什么材质，叮当镯为什么那么便宜)产品均有减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波(bō)银行(xíng)也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的(de)一季度(dù)，工商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时(shí)，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下(x叮当镯一般是什么材质，叮当镯为什么那么便宜ià)而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望(wàng)穿越周期的(de)公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán叮当镯一般是什么材质，叮当镯为什么那么便宜)、广汇(huì)能(néng)源等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏(sū)农银行(xíng)的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在(zài)一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点，一季度的(de)收入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是(shì)大行(xíng)，最后(hòu)是股份(fèn)行。国有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行(xíng)和保险公司的(de)会计规则有差别(bié)，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四(sì)月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增速和收入增(zēng)速(sù)韧性最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质(zhì)的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可(kě)能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行(xíng)可以(yǐ)在业(yè)绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和(hé)交易。

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