财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块(kuài)火(huǒ)热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国(guó)有上(shàng)市(shì)大(dà)行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年(nián)一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一(yī)季(jì)度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了(le)工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四(sì)季度(dù)，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金(jīn)产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大(dà)重仓行(xíng)业(yè)依次(cì)为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。张大大到底是什么来头p>

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商(shāng)银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线(xiàn)进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设(shè)备及新能(néng)源等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材(cái)料公司以及南(nán)都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季(jì)度(dù)末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金(jīn)持股数(shù)量(liàng)仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行第三(sān)、第(dì)七(qī)、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不(bù)曾(céng)减持过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三张大大到底是什么来头季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾(céng)连(lián)续(xù)多个季度增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正增长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平(píng)，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是，一季(jì)度(dù)保费收(shōu)入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年(nián)初一(yī)些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团(tuán)队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的交(jiāo)通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次(cì)是(shì)结构数据(jù)（手续费收(shōu)入(rù)）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银(yín)行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润和收入增(zēng)速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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