预期(qī)收益率(lǜ)计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期(qī)初价格的。关于(yú)预期收益率计算公式以及股票预期(qī)收益率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组(zǔ)合的预(yù)期收益率计算公(gōng)式，证券组(zǔ)合预(yù)期收益率计(jì)算公(gōng)式，债(zhài)券预期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率(lǜ)计算公式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率的(de)。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未(wèi)来可实(shí)现的(de)收(shōu)益率(lǜ)。对于(yú)无风险收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是大多数公司采用的是(shì)资(zī)本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资(zī)对降低公(gōng)司的特有风(fēng)险有好(hǎo)处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期望收益率的计(jì)算(suàn)公(gōng)式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是(shì)资本(běn)资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对(duì)降低公司的特(tè)有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行(xíng)的(de)还有后来兴起的(de)套利(lì)定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投(tóu)资者会(huì)利用套利(lì)的机会(huì)获(huò)利，既如果两个投资组合面临同(tóng)样的风险但(dàn)提供不同的(de)预期(qī)收益率，投资者会选择拥有较高预(yù)期收益率(lǜ)的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价(jià)模(mó)型为基(jī)础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风(fēng)险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的(de)β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合(hé)的协(xié)方差/市(shì)场投资组合的方差

　　市场投资(zī)组(zǔ)合与其(qí)自身的(de)协方差(chà)就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组合的β值永远(yuǎn)等于1，风险大于平均(jūn)资产的投资(zī)β值(zhí)大于1，反之小于1，无(wú)风(fēng)险投资(zī)β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是，在(zài)投资组合中，可能会(huì)有个别资产(chǎn)的收益率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资(zī)产的投资回报率会小于无风险(xiǎn)利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项(xiàng)目，除(chú)非你已经很好(hǎo)到(dào)做(zuò)到分散化。

　　首先确定(dìng)一(yī)个可接受的收益(yì)率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个(gè)投(tóu)资者将其资产(chǎn)从(cóng)无(wú)风(fēng)险投资转移到一个平均(jūn)的风险投资时(shí)所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预(yù)期收益(yì)率减(jiǎn)去(qù)无风险(xiǎn)投资的收益(yì)率的差额(é)。

　　这(zhè)个数字(zì)一般(b裱起来了是什么意思网络用语，裱是什么意思ān)情况下要大(dà)于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府长期债券的(de)年利率为(wèi)基础(chǔ)的(de)。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善(shàn)的股票市场作(zuò)为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个(gè)合适的结论，结合国(guó)民生产总值的增(zēng)长率来(lái)估计风险溢酬未尝(cháng)不是一个(gè)好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收益率和无风险收益率有什么(me)区别

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为(wèi) 期望收(shōu)益(yì)率，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产(chǎn)未(wèi)来可 实(shí)现 的收(shōu)益率(lǜ)。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和(hé)收益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资(zī) 对降低公司的(de) 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集(jí)中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风(fēng)险 和(hé)收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用(yòng)的(de)是 资(zī)本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的(de)某资(zī)产未来(lái)可实现的收益率。

　　预期收益率的公式(shì)为：资产i的预期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的(de)预期收益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资(zī)组合的风险溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资料

　　预(yù)期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么算出来的 逾期(qī)年化预(yù)期收益率是指投资期限为一年所获的(de)预期预(yù)期收(shōu)益率，也(yě)是(shì)将当前预期收益率(lǜ)换算成(chéng)年预期收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式为：年(nián)化(huà)预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)=（投资(zī)内预期收(shōu)益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元(yuán)购买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得(dé)的预期(qī)预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资(zī)期限刚好为1年(nián)，那么(me)预期预期(qī)收(shōu)益(yì)的计算(suàn)方式会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中(zhōng)，七(qī)日年化预期(qī)收益率也是经常遇(yù)到的(de)一个(gè)概念，七日(rì)年化预期收(shōu)益率是指将7日的平均预期收益水平换算(suàn)成年化率后得出的(de)预期收益率，常用于货(huò)币基金(jīn)。

　　七日(rì)年化预期收益率往往都(dōu)是浮动的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参考该(gāi)理财(cái)产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预(yù)期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率越高(gāo)的产品，风险也(yě)越大。

　　此外(wài)，投资(zī)期限越长(zhǎng)的(de)产品，预期预期(qī)收益(yì)率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预期年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出来的的内容，希望对大家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨(xīn)提示(shì)，理财有风险，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

　　预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式？是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于(yú)预期收益率计(jì)算公式(shì)以及(jí)股票预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式(shì)，证券组合预(yù)期收益(yì)率计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，投资预期收益率计算公(gōng)式(shì)等问题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为(wèi)期望收益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的(de)收益率(lǜ)。对于无风险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)大多数公(gōng)司(sī)采用的(de)是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期(qī)末(mò)价(jià)格-期初价(jià)格(gé)+现金股息(xī))/期初价(jià)格的。

期望收(shōu)益(yì)率的计算公(gōng)式

　　期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期(qī)初(chū)价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的(de)是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大(dà)部(bù)分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　比较流行的(de)还有(yǒu)后来(lái)兴起的套利定(dìng)价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用(yòng)套利的机会(huì)获(huò)利(lì)，既如(rú)果两个投资组合面(miàn)临同样的风险(xiǎn)但提供(gōng)不同的预期收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高(gāo)预期(qī)收益(yì)率的投(tóu)资组合(hé)，并不(bù)会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定(dìng)价模型为(wèi)基(jī)础(chǔ)，结合套(tào)利定价模型来(lái)计算。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市(shì)场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合与其自身的协方差就是(shì)市场(chǎng)投资组合的方差(chà)，因(yīn)此市(shì)场投资(zī)组合的β值(zhí)永远等于1，风险大(dà)于平(píng)均资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于(yú)1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资(zī)组(zǔ)合中，可(kě)能会有个别资产的收益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回(huí)报率会小于无(wú)风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这(zhè)样(yàng)的投资项目，除非你已(yǐ)经很好到(dào)做到分散(sàn)化。

　　首先确定(dìng)一(yī)个可接受的收益率，即风险溢(yì)酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量(liàng)了一个(gè)投资者(zhě)将其资产从无风险投资转移(yí)到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你投(tóu)资组合(hé)的预期收益率减去无风险(xiǎn)投(tóu)资的收(shōu)益(yì)率的差(chà)额。

　　这(zhè)个数字(zì)一般(bān)情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明你的投(tóu)资(zī)组合(hé)选择是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的风险溢(yì)酬(chóu)就(jiù)应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完(wán)善的股票(piào)市(shì)场作(zuò)为参考依据。

　　就目前(qián)我(wǒ)国的情况，从股票市场尚(shàng)难得出(chū)一(yī)个合适的结论，结合国(guó)民生产总值的增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预(yù)期(qī)收益率和无风(fēng)险(xiǎn)收益率有(yǒu)什么区别(bié)

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为 期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以政府短期债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司的(de) 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡(héng)量 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数(shù)公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的(de)资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预(yù)期(qī)收益率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期收益率(lǜ)也称为期(qī)望收益(yì)率(lǜ)，是指在不(bù)确(què)定的条件下，预(yù)测的(de)某(mǒu)资产未(wèi)来(lái)可实现的收(shōu)益率。

　　预期(qī)收益(yì)率的公式(shì)为：资产i的预期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的(de)风险溢酬(chóu)。

　　拓展资料(liào)

　　预期年(nián)化(huà)预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预期收益率是指(zhǐ)投资期限为一年所获(huò)的预裱起来了是什么意思网络用语，裱是什么意思(yù)期预期收益率，也是将(jiāng)当前预期收益(yì)率换算成年预期收益率的一种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化(huà)预期收益率=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预(yù)期年(nián)化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)×投(tóu)资期限/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万元购(gòu)买(mǎi)了一个(gè)投资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的预期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)为4.5%，那么(me)你可获得的(de)预(yù)期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好为1年，那么(me)预期预期(qī)收益的计算方式(shì)会更(gèng)简单：预(yù)期年(nián)化预(yù)期收益=本金×预期年(nián)化预期收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么意思

　　在实(shí)际投资过程(chéng)中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常(cháng)遇到的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是(shì)指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收益水平换(huàn)算成年化率后(hòu)得出的预期(qī)收益率，常(cháng)用(yòng)于货币基金。

　　七日年(nián)化预(yù)期收益率往往(wǎng)都(dōu)是浮(fú)动(dòng)的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于(yú)参(cān)考(kǎo)该理财(cái)产品的(de)盈利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益(yì)率(lǜ)越高(gāo)的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产(chǎn)品，预(yù)期预期收(shōu)益率往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关于(yú)预期年(nián)化(huà)预期收益(yì)率是怎么算出来的的内容(róng)，希望(wàng)对(duì)大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

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