财(cái)联(lián)社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出(chū)现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银(yín)行也在一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的(de)一季度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依(yī)次为(wèi)制(zhì)造(zào)业、金融业以(yǐ)及(jí)批发和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银(yín)行个(gè)股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司(sī)以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易阿富汗是不是亡国了方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上(shàng)一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一(yī)季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大(dà)流通股东；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行(xíng)。去(qù)年四(sì)季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度(dù)末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有退出常熟(shú)银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在(zài)去年(nián)四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A阿富汗是不是亡国了、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰(fēng)和(hé)A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速(sù)略高于2022阿富汗是不是亡国了年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大(dà)行(xíng)资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预期(qī)的中国银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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