财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银(yín)行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏(sū)农银(yín)行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公募基金及券商资(zī)管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大(dà)重仓行业(yè)依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及(jí)批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点益(yì)比(bǐ)较(jiào)高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公(gōng)司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备(bèi)及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基(jī)金前(qián)十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电等(děng)半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别(bié)为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八(bā)大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去(qù)年四(sì)季度，该基(jī)金(jīn)公司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退(tuì)出常熟(shú)银行十大(dà)流通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易(yì)方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新(xīn)研(yán)报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意(yì)的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三(sān)四(sì)月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子(zi)版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特(tè)估概念(niàn)，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖(g流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点ài)率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得(dé)关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银(yín)行可(kě)以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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