今年以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的(de适合初中生的网课平台免费，国家提供的免费网课平台)公告(gào)。截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。而(ér)从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)居多，此外，也有银(yín)行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的(de)是，近年来由于经(jīng)营不(bù)善(shàn)或违(wéi)规，已有多(duō)家基金销售机构(gòu)主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基(jī)金销售(shòu)机(jī)构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格筛选代销机(jī)构也是降本增(zēng)效的(de)主流选择。未来，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　公(gōng)募密集终止(zhǐ)与基金代销机(jī)构(gòu)合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西(xī)部利(lì)得(dé)基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公(gōng)司旗下基(jī)金的相关销售业(yè)务(wù)。值得注意的(de)是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的(de)基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机(jī)构将不再代理销售公司旗(qí)下所(suǒ)有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代(dài)理有限公司(sī)、民商(shāng)基金销售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公募基金(jīn)。自公告之日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本公司旗下(xià)基金的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相(xiāng)关业务，只保留赎(shú)回业务(wù)，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全(quán)部份额(é)。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基(jī)金也终止了与民(mín)商基金的(de)基(jī)金销售合(hé)作，上银基(jī)金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构(gòu)的合(hé)作关系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基(jī)金(jīn)新增与民商基金的(de)销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)的代(dài)销合作，其中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家(jiā)独立(lì)基金销售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系(xì)的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和(hé)基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家(jiā)合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基(jī)金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着(zhe)代(dài)销机构(gòu)数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机构的(de)选择(zé)标准(zhǔn)也在(zài)提高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景下(xià)，严格筛(shāi)选基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降(jiàng)本(běn)增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内部人(rén)员表示，基金公司(sī)终止与销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的合作，无非是(shì)以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基金销量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是销售机(jī)构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年(nián)以来权(quán)益市场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困难也加速了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作(zuò)机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量(liàng)。”

　　华(huá)林证(zhèng)券董事总(zǒng)经(jīng)理贾(jiǎ)志(zhì)也表示，基金公司(sī)终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作，通常是基金代销机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会很果断(duàn)地解除(chú)合作(zuò)关(guān)系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机构的(de)合作是市场(chǎng)化的，要考(kǎo)虑(lǜ)维护(hù)成本与合作(zuò)的潜力(lì)，基金公(gōng)司(sī)会依(yī)据(jù)自(zì)身(shēn)的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负(fù)责(zé)人透露，其所(suǒ)在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完(wán)整的基金销(xiāo)售评适合初中生的网课平台免费，国家提供的免费网课平台估办法，比如基金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及(jí)与(yǔ)哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其(qí)中，要求其公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合(hé)作后(hòu)，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年要付(fù)出系统维护成本，很多销售公司一(yī)年的保有量也没有(yǒu)多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负(fù)责人透露，即便是(shì)前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公(gōng)司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是(shì)双向(xiàng)选择(zé)，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构也会对基金公(gōng)司的(de)投研能力，管理规模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销(xiāo)的机构主要分为银(yín)行、第三方基金销售机(jī)构，以(yǐ)及券商(shāng)，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方(fāng)销售渠道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互联(lián)网平(píng)台流量(liàng)形成(chéng)显著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更加夯(hāng)实，而券商是以线下营业部(bù)为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服(fú)务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主要还是在银(yín)行渠道和头部互(hù)联网公司，券商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业所(suǒ)面(miàn)临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业(yè)协会最(zuì)新(xīn)公布的(de)公募基金(jīn)销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明(míng)显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势(shì)继续发力，银(yín)行(xíng)、三(sān)方、券(quàn)商代销占比已从(cóng)过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至(zhì)今年一季度末，公募(mù)基金销售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万(wàn)亿非货币(bì)市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾(téng)安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛华普益基金销售有限公司(sī)，其非货币市场公募(mù)基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾(wěi)差距十(shí)分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市(shì)场473家(jiā)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与(yǔ)此同时，也有111家基(jī)金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售行业(yè)分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售机构在行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监(jiān)会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司(sī)向中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集(jí)证(zhèng)券投资(zī)基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出(chū)了(le)注销永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务(wù)有限公司公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来(lái)，有不少基金代(dài)销机(jī)构由于经营困难等原因(yīn)，主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金(jīn)、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选(xuǎn)择(zé)主(zhǔ)动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富(fù)基(jī)金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰(tài)金石基金等第(dì)三方代销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严监管态(tài)势下，未来基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑(jí)：舰长

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